Co się stanie, jeśli ktoś zobowiązuje sięoszustwo związane z kartą debetową lub kredytową?Jakie są kary za oszustwo karty?Ludzie, którzy popełniają oszustwo karty kredytowe lub debetowe, mogą stawić czoła więzieniu i grzywny, ale dokładne kary różnią się w zależności od zakresu oszustwa, kwoty skradzionej i uzyskanych towarów.W większości przypadków, wraz ze wzrostem kwoty, podobnie jak kara.
Przepisy dotyczące oszustw karty kredytowej
Oszustwa dotyczące karty kredytowej i debetowej przybierają kilka formularzy.Złodzieje mogą ukraść numery kart kredytowych, wziąć faktyczną kartę, otworzyć nowe karty w imieniu ofiary lub popełniać oszustwo na inne sposoby.Utrzymanie różnych rodzajów oszustw z perspektywy legislacyjnej jest niemożliwe i walcząc z tym faktem, przepisy są pisane dość szeroko, aby obejmowały wszystkie rodzaje oszustw związanych z kartami kredytowymi.
Innymi słowy, większość przepisów związanych z oszustwem karty kredytowej lub debetowej po prostu stwierdza, że użycie karty jest nielegalne.Następnie przepisy przedstawiają kary na podstawie związanych z tym kwot.
Wykroczenie oszustwa związane z kartą kredytową
Jeśli skradziona kwota jest stosunkowo niewielka, na przykład poniżej 500 USD lub 1000 USD, oszustwo jest prawdopodobnie wykroczeniem.Jeśli zostanie złapany, złodziej może stawić czoła grzywny do 1000 USD i do jednego roku w więzieniu hrabstwa.Często złodzieje są nakazani zapłacić restytucję w celu pokrycia strat poniesionych przez ich ofiary.
W niektórych przypadkach złodzieje są oskarżeni o wiele przestępstw, w tym zarówno wykroczenia, jak i przestępstwa.Na przykład, wNowy Jork, mężczyzna został oskarżony o przestępstwo za posiadanie skradzionej własności, wykroczenie za kradzież tożsamości i petit kradzież.Ukradł kartę i kupił mniej niż 1000 USD na towary.
Oszustwo karty przestępstwa
W większości stanów, jeśli złodziej używa skradzionej karty kredytowej do kupowania towarów lub uzyskania gotówki na temat kwoty określonej jako wykroczenie, przestępstwo staje się przestępstwem.W zależności od sytuacji złodzieje mogą spotkać się do 15 lat więzienia i do 25 000 USD grzywny.Znów złodzieje mogą również musieć zapłacić restytucję.Większość stanów ma różne poziomy przestępstw w zależności od przepisów dotyczących kradzieży tożsamości.
Na przykład wKolorado, posiadanie dwóch lub więcej kart kredytowych nielegalnie jest przestępstwem, ale klasa przestępstwa różni się w zależności od liczby kart nielegalnie w posiadaniu złodziei.W tym stanie posiadanie dwóch lub więcej urządzeń finansowych (które obejmują karty kredytowe, karty debetowe, książki czekowe itp.) Jest przestępstwem klasy szóstej, a kary wynoszą od 12 do 18 miesięcy więzienia, grzywny w wysokości do 100 000 USD i ARok zwolnienia warunkowego.Jeśli złodziej ma cztery lub więcej urządzeń finansowych, przestępstwo jest przestępstwem klasy piątej, a kara wynosi od jednego do trzech lat więzienia, ma grzywny do 100 000 USD, a obowiązkowy zwolnienie warunkowe przez dwa lata.Inne stany mają różne prawa, ale często są one ustrukturyzowane podobnie.
Przestępstwa federalne
Zasadniczo oszustwo karty kredytowej jest przestępstwem państwowym, ale w niektórych przypadkach oszustwo karty należy do jurysdykcji federalnej.Istnieją przepisy federalne związane z korzystaniem z urządzeń, takich jak odpieniacze lub podrobiony sprzęt dostępu do oszustwa.
W takich przypadkach federalne Biuro Śledcze (FBI) i tajna służba USA mogą się zaangażować.Na przykład w 2015 r. Defraudowało dwóch mężczyzn z Kalifornii119 000 posiadaczy kart kredytowych.Założyli fałszywe firmy i obciążali ludzi za towary, których nigdy nie otrzymali.Następnie przenieśli pieniądze z kont firm na poszczególne konta i wycofali gotówkę z tych rachunków.
Zarówno FBI, jak i Secret Service zaangażowały się w tę sprawę, a kiedy znaleźli złodzieja, oskarżyli go o 24 przypadki oszustwa i dwóch przypadków oszustwa pocztowego.Czasami oszustwo karty kredytowej należy do innych kategorii, a w rzeczywistości dotyczy to wielu federalnych przypadków oszustw związanych z kartami kredytowymi i debetowymi.
Niestety znalezienie osób, które popełniają oszustwo związane z kartą kredytową lub debetową, może być trudne.Często, nawet jeśli złodzieje zostaną złapani, pieniądze zniknęły, a artyści oszustów nie mają zasobów, aby zapłacić restytucję.W rezultacie instytucja finansowa zawiera straty.
Aby chronić swoją podstawową i reputację, musisz wykryć i zapobiec oszustwom karty kredytowej i debetowej, zanim sytuacja się eskaluje i gromadzą się straty.Możemy pomóc.W SQN Banking Systems ułatwiamy wykrywanie i zapobieganie oszustwom dla naszych klientów.Aby dowiedzieć się o naszych produktach i rozwiązaniach,Skontaktuj się z namiDzisiaj.
