Anonimowe konta bankowe (2024)

Anonimowe konta bankowe brzmią jak coś sekretnego i mitycznego.Ale faktycznie istnieją, chociaż bardzo różnią się od tego, czym kiedyś byli.

Przez ponad sto lat bogaty, potężny i dobrze połączony anonimowe konta bankowe do robienia wszelkiego rodzaju rzeczy.

Konta były również używane przez dyktatorów, agencji wywiadowczych, a nawet okazjonalnego małżonka oszukującego.Niektóre osoby używali ich do prywatności, inne, aby uniknąć podatków i innych do tajnych działań.

Chociaż ten rodzaj rachunku zawsze miał negatywne konotacje, intencja nie zawsze jest negatywna.Niektóre osoby mają dobre powody, aby rozważyć anonimowe konta.

Wielu korzystało z anonimowych rachunków, aby chronić swoje aktywa przed skorumpowanymi rządami oraz nielegalne konfiskaty i napadów w swoich krajach rodzinnych.

Do lat 90. szwajcarskie konta były synonimem anonimowych kont bankowych.Bank nie wiedział, kto był najlepszym korzystnym właścicielem konta, ponieważ twoje imię nigdzie się nie pojawił.

Założyłeś spółkę z akcjami nosicielami i poprosić prawników otwarcie konta korporacyjnego.W sekundach miałbyś anonimowe konto bankowe, które nie mogło się z tobą prześledzić.Ale nie tak to jest teraz.

Oto bliskie spojrzenie na obecny stan anonimowej bankowości, dlaczego ludzie nadal ich chcą, różne rodzaje anonimowych kont bankowych, które istnieją dzisiaj, i na co powinieneś uważać na anonimowe konto.

Co to jest anonimowe konto bankowe?

Anonimowe konta bankowe są również nazywane kontami ponumerowanymi.Są to rodzaj konta, w którym tożsamość posiadacza konta jest zastąpiona wielokierunkowym numerem lub kodem.Nazwa klienta jest dostępna tylko dla klienta i małego kręgu starszych pracowników w banku.

Anonimowe konta są często mylone ze standardowymi kontami bankowymi.Ale oba są bardzo różne.

Tradycyjnie nazwa i numer kodu klienta zostały zapisane na karcie indeksu, a następnie zostaną umieszczone w sejfie banku.Byłoby to dostępne tylko dla bankiera i jego szefa.

Podobnie jak inne konta, klient mógł pozwolić, aby pieniądze tam siedział i nic nie robić lub rozwinąć je dzięki inwestycjom.

Dzięki anonimowym kontom obowiązkiem posiadacza konta było zgłoszenie konta odpowiednim organom podatkowym.

Jeśli właściciel nie ogłosił konta, prawie niemożliwe było, aby organy podatkowe dowiedziały się, czy istnieje.Oznacza to, że właściciel nie płaciłby podatków na swoim koncie, a pieniądze rosłyby z czasem.

Jak wyglądają teraz anonimowe konta

Tajemnica anonimowych kont musiała mieć szkielety w szafie.I wszystko zmieniło się, gdy amerykański bank, UBS, został aresztowany, pomagając ludziom unikać podatków.Rządy na całym świecie zareagowały, wprowadzając CRS w 2014 roku.

Po skandalu amerykańskim nastąpił później Panama Papers wyciek w 2016 r., Co zwiększyło pilność globalnych procedur udostępniania informacji.

Rządy zażądały przejrzystości, lepszej zgodności i większych dochodów podatkowych.Rezultatem były surowsze przepisy bankowe, ulepszone zasady KYC i AML oraz nowe standardy zgodności.Oznaczało to, że anonimowa bankowość musiała się dramatycznie zmienić.

Dlaczego ludzie nadal chcą ponumerowanych kont bankowych?

Istnieje wiele powodów, dla których ludzie mogą chcieć otworzyć anonimowe konto bankowe.Niektóre z powodów są praktyczne, podczas gdy inne nie.

Fascynacja i intrygowanie bankami offshore

Filmy mają wiele uznania za marketing anonimowych kont bankowych.Dodali do Mystique of Anonimowe Konta bankowe.Z takim blaskiem, jakie te konta otrzymują w filmach, większość ludzi jest intrygowana o nich i jest zainteresowana tym, jak działają.Większość ludzi najpierw poznaje anonimowe konta z filmów i jest zainteresowana wskoczeniem do zabawy.

Prawdziwa prywatność i chęć bycia anonimowym

Może to zabrzmieć jak obca koncepcja dla osób z bezpiecznych i wygodnych części świata.Ale w przypadku osób w skorumpowanych krajach i słabej praworządności pozwalanie pracownikom banku i urzędników państwowych miało dostęp do informacji o prywatnym banku lub monitorować transakcje na koncie, może być końcem ciebie.

Może to sprawić, że Twoja rodzina będzie bardziej podatna na szantaż, wymuszenie i porwanie, między innymi nieprzyjemnymi doświadczeniami.W takich przypadkach bycie anonimowym ma korzyści, zwłaszcza jeśli masz szalone saldo na swoim koncie bankowym.

Anonimowe konto może zaoszczędzić wiele kłopotów i wydatków prawnych, jeśli jesteś w kraju sp*rnym znanym z niepoważnych procesów i drapieżnictwa finansowego.Umożliwienie pracownikom banku i rządowi uzyskania łatwego dostępu do danych osobowych i szczegółów konta bankowego sprawia, że jesteś łatwym celem.

Jest to jeden z powodów, dla których większość ludzi woli założyć firmę zamiast prowadzić interesy osobiście, co pozwala im działać anonimowo.

Dane produktu i dane osobowe

Innym powodem, dla którego chęć anonimowego konta bankowego jest ochrona przed kradzieżą tożsamości i cyberprzestępczości.Dotyczy to wysokiej wartości netto i znanych osób.Jeśli Twoje imię i nazwisko, dane osobowe i informacje o koncie są łatwo dostępne i rozpryskiwane w wewnętrznych systemach banku, jesteś podatny na cyberprzestępstwa i kradzież tożsamości.

Banki są regularnymi celami hacków, które mogą skutkować wyciekiem danych klienta i utraty pieniędzy.Takie przypadki niepewności spowodowały pragnienie anonimowości za pośrednictwem ponumerowanych kont bankowych.

Chroń zasoby na morzu

Niektóre powody, dla których ludzie nadal ścigają anonimowe konta, są bardziej tradycyjne, takie jak ochrona solidnej bazy aktywów.Jest to jeden z głównych powodów, dla których ludzie szukają anonimowych konta na morzu, szwajcarskich i ponumerowanych.

Wybierając anonimowe rachunki z tego powodu, musisz wybrać bank w kraju o silnych przepisach dotyczących ochrony aktywów i przepisom dotyczącym tajemnicy bankowej.Czasy mogły się zmienić, ale poziom anonimowości różni się w zależności od kraju i solidności systemu bankowego.

Po prawidłowym wybraniu konto ponumerowane może chronić twoje oszczędności od kolekcjonerów przed fałszywymi roszczeniami i niepoważnymi procesami sądowymi.Może również chronić Cię przed z góry ustaloną poczuciem winy.Dlatego większość ludzi utrzymuje pieniądze za granicą, gdzie ta ochrona jest możliwa.

Ukryj pieniądze i unikaj podatków

Nie wszystkie powody poszukiwania anonimowego konta są szlachetne.Właśnie dlatego te konta są również poszukiwane przez przestępców.Wiele osób, które chcą otworzyć anonimowe konta, nie chce płacić podatków.Dlatego większość z tych rachunków znajduje się w krajach innych niż CRS.

Jednak otwierając anonimowe konto w czyimś imieniu to uchylanie się od podatków, które jest nielegalne w wielu krajach.Możesz skończyć z poważnymi problemami prawnymi.

Ponadto tajemnica w bankowości nie działa tak samo, jak kiedyś.Banki automatycznie wysyłają Twoje dane do organów podatkowych w Twoim kraju.

Czy można dziś uzyskać dostęp do anonimowej bankowości?

Anonimowe konta wyglądają dziś zupełnie inaczej, ponieważ banki mają zasady CDD, KYC i AML, które wymagają od nich zweryfikowania tożsamości ostatecznego korzystnego właściciela konta (UBO).Ponadto automatyczna wymiana umów informacyjnych wymaga od banków zgłaszania informacji o koncie bezpośrednio organom podatkowym w twoim kraju.

Dotyczy to nawet otwarcia konta wirtualnego, konta offshore, ponumerowanego konta lub dowolnej innej metody przechowywania pieniędzy.

Chociaż ponumerowane konta nadal istnieją, nie działają tak samo, jak kiedyś, i nie są tak anonimowe, jak ci się podobało.Niemniej jednak niektórzy ludzie nadal szukają ich z dobrych i złych powodów.

Które kraje wspierają anonimową bankowość?

Anonimowa bankowość jest możliwa w różnych krajach.Niektóre są historycznymi hajami dla osób o wysokiej wartości netto szukających bezpiecznych miejsc do przechowywania pieniędzy.Podejmując decyzję, gdzie otworzyć konto, upewnij się, że rozumiesz przepisy i regulacje każdego kraju, a wszystko będzie dobrze.W ten sposób możesz chronić aktywa i prywatność w granicach prawa.

Szwajcaria

Szwajcaria jest najważniejszym krajem ochrony prywatności bankowej.W 1934 r. Szwajcarski prawodawcy uchwalili prawo bankowe w sprawie tajemnicy depozytów.Zabrania banków ujawniania informacji o kontach lub transakcjach ich klientów.

To prawo wciąż stoi dziś, co oznacza, że szwajcarskie banki mogą oferować klientom pełną poufność w zakresie ich finansów.

Chociaż możesz cieszyć się pewnym poziomem anonimowości, banki są zobowiązane do zgłaszania wszelkich podejrzanych działań.Ponadto koszty uruchomienia konta są wyższe dla nierezydentów.

Belize

Belize pozwala swoim obywatelom i mieszkańcom otwierać anonimowe konta bankowe w niektórych sytuacjach.W przeciwieństwie do Szwajcarii, Belize nie ma przepisów ograniczających banki od ujawniania informacji o klientach na temat kont lub transakcji ich klientów.Jednak banki podejmują kroki w celu ochrony prywatności klienta, utrzymując rejestry poza siedzibą i stosując dyskretne metody komunikacji w kontaktach z nierezydentami.

Wyspy Kajmana

Wyspy Kajmana pozwalają osobom otwierać anonimowe konta bankowe, jeśli przedstawiają dowód tożsamości i dokumentów pobytu.Podobnie jak w Belizean Banks, niektóre instytucje finansowe na Wyspach Kajmanów stosują wiele dodatkowych środków, aby utrzymać szczegóły klienta w tajemnicy i bezpieczne.Obejmują one korzystanie z zaszyfrowanych wiadomości e-mail do korespondencji z nierezydentami i przechowywanie rekordów klienta poza siedzibą.

Rozważając Wyspy Kajmana, powinieneś wiedzieć, że osoby o wysokiej wartości netto mogą podlegać dodatkowym podatkom podczas otwierania konta w tej jurysdykcji z powodu ostatnich zmian przepisów przyjętych w 2019 r.

Anonimowa bankowość online

Kilka organizacji z obecnością online twierdzi, że mogą zapewnić absolutnie anonimowe konta bankowe.Zazwyczaj organizacje otwierają konto w banku, a następnie dostarczają klientowi haseł i numerów kodów, aby uzyskać dostęp do konta online.

Chociaż może to służyć celowi, jest to niezwykle ryzykowne, ponieważ dla wszystkiego, co wiesz, możesz mieć do czynienia z oszustwem.Pomimo tego, że klient otrzymał dostęp, posiadacz rachunku prawnego pozostaje organizacją ułatwiającą.Oznacza to, że mogą wycofać wszystkie pieniądze na koncie i zamknąć je, a klient może nie być w stanie nic z tym zrobić.

Jak wykonywać nieprzekraczone transfery pieniężne

Jednym z powodów, dla których ludzie szukają anonimowych kont, jest umożliwienie im przenoszenia pieniędzy bez identyfikacji.Dzięki tajnym kontom możesz chronić niezbędne szczegóły finansowe, takie jak historia transakcji i wartość netto z oka opinii publicznej oraz, co najważniejsze, hakerów i reklamodawców, którzy mogą chcieć je wykorzystać.

Jeśli masz działalność związaną z tajemnicami handlowymi, które rozwijają się w zakresie prywatności klienta, możesz chcieć je chronić poprzez wykonywanie transakcji Incognito.

Nawet na mniejszą skalę możesz chcieć przenieść pieniądze bez pozostawiania śladu, który można wykorzystać.

Bezpieczeństwo to wielka sprawa podczas transakcji online lub w inny sposób.Jednym ze sposobów upewnienia się, że nie zostawiasz śladów, jest płacenie gotówki.Ale w tym przypadku anonimowość zależy od zaufania i zgody zaangażowanych stron.

Jak wysyłać pieniądze anonimowo i bezpiecznie

Istnieją inne sposoby wysyłania pieniędzy anonimowo, nawet bez tajnego konta bankowego.Niezależnie od tego, czy celem jest zachowanie prywatności prywatnej, czy zabezpieczenie danych osobowych, możesz bezpiecznie i bezpiecznie wysyłać pieniądze online.Oto kilka sposobów.

Waluty cyfrowe

Waluty cyfrowe są doskonałym rozwiązaniem dla osób, które chcą anonimowe wysyłanie pieniędzy.Przyznają nadawcy i odbiorcę całkowitej anonimowości.Potrzebują tylko niezbędnego oprogramowania do przeniesienia waluty z powrotem do pożądanej waluty.Dzięki przydatnym aplikacjom cyfrowym radzenie sobie z kryptowalutą i przekształcenie ich w waluty fiduatowe jest teraz znacznie łatwiejsze.I nie musisz być obserwowany w technologii, aby korzystać z aplikacji.

Anonimowe aplikacje płatnicze

Innym sposobem wysyłania i odbierania pieniędzy są anonimowe aplikacje płatnicze, takie jak Paysafecard.Takie podejście wymaga poszukiwania sprzedawców sprzedawanych kuponów Paysafecard.Następnie możesz użyć 16-cyfrowych PIN PAYAFECARD, aby płacić online bez identyfikacji.Ta metoda jest bardziej rozpowszechniona w Europie.Aby ułatwić znalezienie sprzedawców detalicznych, możesz skorzystać z aplikacji mobilnej, aby znaleźć lokalnych sprzedawców detalicznych.

PayPal i Venmo

Te usługi płatnicze pozwalają wysyłać pieniądze bezpośrednio i anonimowo.Obie platformy pozwalają wysyłać pieniądze za pomocą adresu e -mail, którego odbiorca nie rozpoznaje.Musisz jednak wcześniej ustalić to.

Przed użyciem dowolnej platformy musisz zweryfikować swoją tożsamość, szczególnie w przypadku PayPal, aby w pełni użyć tej metody płatności.Ale istnieje sposób, aby obejść go, jeśli tak bardzo cenisz anonimowość.Możesz wykonać te kroki:

• Zacznij od ustawienia czystego adresu IP
• Utwórz nieprawidłowe konto PayPal za pomocą adresu połączonego z płatnym VPN.
• Dodaj anonimową kartę debetową, aby zweryfikować konto

Dzięki nowemu koncie PayPal możesz potajemnie wysyłać, odbierać i wypłacać środki.Jeśli jednak zgłoszono podejrzane działalność, może to prowadzić do prawnego ryzyka.

Opłacone karty debetowe

Innym sposobem anonimowego wysyłania pieniędzy są te karty, które działają jak karty podarunkowe i są często używane jako karty podarunkowe.Są one wstępnie ładowane z określoną ilością pieniędzy.Działają w taki sam sposób, jak karta kredytowa, ale płatność jest natychmiast obciążana z salda.Są one powszechnie dostępne i mogą być używane w dowolnym miejscu, o ile sprzedawca je zaakceptuje.

Jednorazowe wirtualne karty kredytowe

Te wirtualne karty płatności używają tymczasowych liczb, które są dobre tylko do jednego użytku, a następnie odrzucone po.Działają jak telefony z palnikiem.Brzmią jak to, co zobaczysz w filmie, ale są uzasadnione.Po prostu upewnij się, że otrzymujesz je z renomowanych źródeł.

Końcowe przemyślenia

Anonimowe konta nie są tym, czym kiedyś byli.Chociaż banki, które oferują te usługi, starają się chronić dane i historię transakcji posiadacza konta, informacje są łatwo dostępne dla organów podatkowych, a jednostka jest znana bankowi.Jeśli myślisz o anonimowym relacji ze względu na transakcje na małą skalę, istnieją lepsze, bardziej przystępne i bardziej skuteczne sposoby transakcji pod radarem, na przykład stosowanie kryptowaluty.Możesz także używać aplikacji do działania jako wirtualne konto i pomóc w utrzymywaniu pieniędzy w różnych walutach, które możesz następnie wysłać na całym świecie.