Jakie informacje może zobaczyć kasjer bankowy?
Kasjer bankowy może zobaczyć następujące aspekty Twojego konta:Sprawdzanie salda konta.Saldo konta oszczędnościowego.Transakcje, w tym wpłaty, wypłaty i przelewy.
Za każdym razem, gdy uzyskujesz dostęp do swojego konta bankowego w oddziale, kasjer może zobaczyć informacje o Twoim koncie, w tym:Twój balans.Historia transakcji.Produkty kredytowe, takie jak osobiste linie kredytowe, karty kredytowe itp.
Jeśli chodzi o dostęp do Twoich informacji finansowych, kasjerzy zazwyczaj mają dostęp do danych, takich jak saldo konta, codzienne transakcje (w tym kwota w dolarach i nazwa sprzedawcy) oraz historia debetu.
Tak, jeśli jesteś klientem, mogą przeszukać Twoje dane, w tym imię i nazwisko, numer ubezpieczenia społecznego, data urodzenia, adres itp.
Wszystkie Twoje konta w banku, w tym karty kredytowe, kredyty hipoteczne, LOC itp. Wszystkie transakcje powiązane z tymi rachunkami od momentu ich otwarcia. Wszelkie flagi umieszczone na Twoim koncie przez innych kasjerów (np. za grożenie kasjerowi/bycie niegrzecznym wobec kasjera, zgłoszenie kradzieży karty bankowej itp.).
Jeśli miałeś nadzieję, że OnlyFans mogą reklamować się jako „Połączone usługi techniczne” lub jakiś inny dwuznacznie brzmiący pseudonim na wyciągu z Twojej karty kredytowej, przepraszam:opłaty na rzecz OnlyFans będą widoczne na wyciągach bankowych jako „OnlyFans” lub „OnlyFans.com”,a każda transakcja pojawi się na wyciągu z Twojej karty kredytowej lub rachunku bankowego, więc...
Prezentowanie swoich mocnych stron i doświadczenia w obsłudze klienta, dbałości o szczegóły i rozwiązywaniu problemówwyróżni Cię jako wyjątkowego kandydata na stanowisko kasjera bankowego. Zrozumienie celu każdego pytania podczas rozmowy kwalifikacyjnej z kasjerem bankowym może dać ci przewagę w przygotowaniu i przećwiczeniu wcześniej przemyślanych odpowiedzi.
Informacje gromadzone przez banki mogą być wykorzystywane do tworzenia wyciągów bankowych, monitorowania pod kątem oszustw i określania zdolności kredytowej. Banki i spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe również zbierają informacje o aktywności konsumentów w Internecie.
Czy zastanawiałeś się kiedyś dlaczegokasjerzy bankowi często zadają pytania dotyczące Twojej transakcji? Robią to z bardzo dobrych powodów! Ważną częścią pracy kasjera jest ochrona klientów poprzez wypatrywanie potencjalnych oszustw. Niektóre transakcje mogą wymagać weryfikacji tożsamości, co jest rozporządzeniem rządowym.
Wiele z tych oddziałów powstało zanim pojawiła się bankowość internetowa, fintech i mobilne depozyty czekowe. Te innowacje, które umożliwiają przeprowadzanie transakcji praktycznie w dowolnym miejscu, to tylko kilka powodów, dla których Biuro Statystyki Pracy prognozowało w 2017 r., że liczba stanowisk pracy kasjerów spadnie o około 8 procent do 2026 r.
Czy bank może zapytać, skąd masz pieniądze?
Kasjerzy pytają, ponieważ jest to dla banków łatwy sposób wykazania zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy.Nie ma przepisów, które wyraźnie wymagałyby, aby bank pytał, skąd otrzymujesz gotówkę.
Tak, w pewnych okolicznościach. Bank może być zobowiązany do uzyskania numeru identyfikacyjnego w przypadku kilku rodzajów czynności związanych z bankowością, w tym: Podczas otwierania rachunku.
Prawo federalne Stanów Zjednoczonych wymaga, aby instytucje finansowe takie jak NALA uzyskały cztery ostatnie cyfry numeru ubezpieczenia społecznego (SSN). Następnie nasz partner bankowy weryfikuje te informacjeaby potwierdzić swoją tożsamość. Jako firma podlegająca regulacjom finansowym jesteśmy prawnie zobowiązani wiedzieć dokładnie, kto ma u nas rachunki.
Banki zazwyczaj nie mają bezpośredniego dostępu do informacji o rachunkach klientów w innych instytucjach finansowych. Mogą jednak uzyskać informacje o innych kontach za pomocą różnych środków, takich jak raport kredytowy, jeśli wyrazisz na to zgodę, lub na podstawie nakazu sądowego.
Czy kasjer bankowy może uzyskać dostęp do czyjegoś konta tylko po to, aby wścibski? - Quora. Tak.Cała aktywność jest rejestrowana, a kasjer może wpaść w kłopoty, jeśli nie będzie w stanie racjonalnie wyjaśnić, dlaczego uzyskał dostęp do kont. Ale zwykle jest to sprawdzane dopiero po złożeniu skargi przez klienta, banki zazwyczaj nie robią tego samodzielnie…
Kiedy kupujesz coś za pomocą karty debetowej,w większości przypadków Twój bank będzie wiedział tylko, kim był sprzedawca, kwota faktury i oczywiście szczegóły dotyczące daty i godziny zakupu. Sprzedawca może również podać numer referencyjny transakcji, aby można było sprawdzić wynik na wyciągu bankowym.
Co oznacza „OnlyFans” na wyciągu z karty debetowej? Za każdym razem, gdy dokonujesz zakupu za pomocą karty debetowej lub kredytowej w OnlyFans, tak, zostanie to odzwierciedlone na wyciągu bankowym.Tam będzie napisane Kup tylko dla fanów. Więc jeśli chcesz to ukryć, nie sądzę, że będziesz w stanie to zrobić.
W OnlyFans możesz płacić zarówno kartą kredytową, jak i debetową. Jeśli chcesz, aby nazwa OnlyFans nie pojawiała się na Twoim wyciągu bankowym, możesz to zrobićporozmawiaj o tym z bankiem. Ponieważ żadnej transakcji nie da się usunąć z wyciągu bankowego. Tak, możesz otrzymać wirtualną kartę kredytową i używać jej do płatności.
Jeśli korzystasz z karty wirtualnej firmy Getsby lub innej usługi, umożliwi Ci zakup subskrypcji lub unikalnych treści (zdjęć/filmów) w Only Fans bez konieczności dodawania osobistych szczegółów płatności. Dzięki temu żaden z Twoich zakupów w OnlyFans nie będzie widoczny na Twoim wyciągu bankowym.
Oto kilka przykładów typowych słabości bankowości inwestycyjnejwystąpienia publiczne, tworzenie sieci kontaktów i delegowanie zadań. Wyjaśnij, w jaki sposób pracujesz nad poprawieniem swoich słabych stron. Możesz na przykład porozmawiać o tym, jak bierzesz udział w zajęciach z wystąpień publicznych lub jak ćwiczysz delegowanie zadań członkom zespołu.
Czy trudno jest zostać zatrudnionym jako kasjer bankowy?
Większość kandydatów do pracy, którzy odnieśli sukces, może pochwalić się dobrymi wynikami na innych stanowiskach, które obejmują istotne elementy obsługi klienta.Od nowych kasjerów na ogół nie wymaga się specjalnego przeszkolenia ani wcześniejszego doświadczenia w pracy w bankach; zazwyczaj przechodzą miesięczne lub dłuższe szkolenie w miejscu pracy.
- Matematyka i liczenie.
- Zasady i procedury finansowe.
- Znajomość standardów i procesów bankowych.
- Konserwacja szuflady kasowej.
- Dokładność.
- Dbałość o szczegóły.
- Komunikacja pisemna i ustna.
- Umiejętności interpersonalne.
Czerwone flagi mogą obejmowaćnietypowe kwoty lub częstotliwość transakcji, transakcje z krajami lub podmiotami wysokiego ryzyka lub transakcje z udziałem nowego klienta bez wcześniejszej historii bankowej.
Kiedy bank musi zgłosić Twoją wpłatę? Banki zgłaszają osoby, które wpłacają depozyty10 000 dolarów lub więcejw gotówce. Castaneda twierdzi, że IRS zazwyczaj dzieli się podejrzanymi informacjami o wpłatach i wypłatach z władzami lokalnymi i stanowymi.
Aby zachować zgodność z przepisami
Na przykład,banki w USA mają obowiązek rejestrowania każdej transakcji, takie jak zamówienia składane przez telefon przez klientów podczas zakupu lub sprzedaży akcji.
References
- https://www.ribaostore.com/blogs/news/how-much-cash-deposit-is-considered-suspicious
- https://www.quora.com/Is-there-any-tracking-chip-in-our-debit-or-credit-cards-so-that-we-can-track-our-lost-wallet-through-it
- https://sanctionscanner.com/blog/what-do-banks-do-when-they-encounter-a-suspicious-activity-422
- https://www.sofi.com/learn/content/what-happens-if-i-deposit-more-than-10000-dollars/
- https://www.aura.com/learn/ip-address-hacked
- https://complyadvantage.com/insights/transaction-monitoring-banks/
- https://www.quora.com/How-can-I-know-if-my-phone-is-being-monitored
- https://www.alogent.com/banking-definitions/suspicious-activity-monitoring
- https://www.investopedia.com/articles/professionals/121615/bank-teller-career-path-qualifications.asp
- https://www.gao.gov/blog/why-do-banks-share-your-financial-information-and-are-they-allowed
- https://www.airdroid.com/parent-control/know-if-someone-is-tracking-your-phone/
- https://www.lloydsbank.com/help-guidance/protecting-yourself-from-fraud/keep-your-details-safe-identity-theft.html
- https://cointelegraph.com/news/onlyfans-boss-explains-how-aggressive-banks-forced-it-to-drop-adult-content
- https://www.moneylion.com/learn/can-bank-tellers-see-your-balance/
- https://www.quora.com/How-much-information-does-the-bank-teller-see-about-your-account-and-account-history-Do-they-just-see-a-balance-or-do-they-see-that-you-overdrafted-last-week-and-have-had-negative-balances
- https://surfshark.com/blog/what-can-someone-do-with-your-ip
- https://www.ftc.gov/legal-library/browse/rules/financial-privacy-rule
- https://www.chase.com/personal/credit-cards/education/basics/can-you-track-a-credit-card
- https://www.chase.com/personal/banking/education/basics/what-is-a-bank-statement
- https://allaboutcookies.org/how-to-change-ip-address
- https://www.moneylion.com/learn/can-your-spouse-access-your-bank-account/
- https://www.quora.com/Can-you-pay-on-OnlyFans-anonymously
- https://www.quora.com/Can-banks-see-your-other-bank-accounts
- https://www.circlesquare.co.uk/blog/blog/how-to-answer-the-question-please-tell-me-your-strengths-and-weakness-in-an-investment-banking-interview
- https://www.quora.com/How-does-OnlyFans-payment-appear-on-bank-statement-Can-you-hide-OnlyFans-on-bank-statement
- https://newgrove.com/four-ways-banks-can-use-location-intelligence/
- https://www.helpwithmybank.gov/help-topics/bank-accounts/required-identification/id-ssn.html
- https://www.usnews.com/banking/articles/if-you-deposit-a-lot-of-cash-does-your-bank-report-it-to-the-government
- https://www.aura.com/learn/someone-used-my-credit-card-without-my-card
- https://vicimediainc.com/often-ip-addresses-change/
- https://nordvpn.com/blog/what-can-someone-do-with-your-ip-address/
- https://www.centralbank.net/learning-center/what-are-acceptable-forms-of-id-and-proof-of-address/
- https://www.reddit.com/r/AskReddit/comments/1376nju/bank_tellers_what_do_you_see_when_pull_up_our/
- https://www.quora.com/Can-the-government-see-how-much-money-is-in-your-bank-account
- https://www.investopedia.com/terms/b/bankwire.asp
- https://recorder.easeus.com/screenshot-tips/how-to-screenshot-onlyfans.html
- https://www.quora.com/How-can-I-tell-if-my-phone-is-being-tracked-by-cops
- https://www.linkedin.com/pulse/capturing-location-geo-details-banking-apps-privacy-ramachandran
- https://complyadvantage.com/insights/aml-red-flags/
- https://www.utrgv.edu/is/en-us/resources/policies-tabs/extended-list-of-confidential-data/index.htm
- https://www.quora.com/If-you-buy-something-using-a-credit-card-can-you-see-what-the-product-is
- https://www.aura.com/learn/how-can-someone-track-my-location
- https://www.keepersecurity.com/blog/2023/10/27/debit-card-vs-credit-card-which-is-more-secure-online/
- https://www.whatismyip.com/change-ip/
- https://www.sfbank.com/article.phtml/why_tellers_ask_about_your_transactions
- https://www.askaboutmoney.com/threads/how-far-can-banks-go-back-with-statements.232534/
- https://whatismyipaddress.com/change-ip
- https://www.forbes.com/advisor/in/business/what-can-someone-do-with-ip-address/
- https://answers.microsoft.com/en-us/windows/forum/all/if-i-did-reset-to-my-window11-that-static-ip/be45817b-14e2-4b40-8272-9829d7bf9e6c
- https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-my-money-back-after-i-discover-an-unauthorized-transaction-or-money-missing-from-my-bank-account-en-1017/
- https://www.occ.gov/news-issuances/news-releases/2001/nr-ia-2001-101a.pdf
- https://www.aura.com/learn/what-can-someone-do-with-your-ip-address
- https://www.avg.com/en/signal/number-to-dial-to-see-if-your-phone-is-tapped
- https://www.cgmbesq.com/blog/2023/september/can-law-enforcement-see-my-internet-history-/
- https://resume.io/blog/10-bank-teller-interview-questions
- https://privacy.com/blog/someone-used-my-credit-card-online-can-i-track-them
- https://www.moneysavingexpert.com/banking/open-banking/
- https://www.mcafee.com/learn/can-my-phone-be-tracked-if-location-services-are-off/
- https://allaboutcookies.org/what-can-you-do-with-ip-address
- https://www.flex.one/business-resources/can-bank-tellers-see-your-balance
- https://www.aura.com/learn/what-can-someone-do-with-your-bank-account-number
- https://us.norton.com/blog/privacy/how-to-tell-if-someone-hacked-your-router
- https://www.linkedin.com/pulse/how-can-you-tell-someone-has-been-tracking-your-location-phone
- https://www.indeed.com/career-advice/resumes-cover-letters/bank-teller-resume-skills
- https://www.quora.com/What-is-the-maximum-amount-of-money-that-can-be-deposited-into-a-Chinese-bank-without-being-reported-as-suspicious-activity
- https://www.fkc.bank/blog/information-sharing-by-banks-is-highly-regulated-process/
- https://www.fortinet.com/resources/cyberglossary/what-is-ip-address
- https://www.ceauthority.com/StudyGuideContent/FAQS/AML%20glossary_0205.pdf
- https://help.nala.money/en/articles/6136098-why-do-i-need-to-enter-the-last-4-digits-of-my-social-security-number-ssn
- https://www.forbes.com/advisor/business/what-can-someone-do-with-ip-address/
- https://www.jellyfishtechnologies.com/geolocation-technology-in-banks/
- https://lifehacker.com/how-to-hide-your-onlyfans-payments-history-1850805975
- https://s-pro.io/blog/how-do-banks-investigate-unauthorized-transactions
- https://www.quora.com/Why-do-bank-tellers-always-ask-where-I-got-the-cash-Im-depositing
- https://www.alliantcreditunion.org/help/what-is-an-ip-address-and-how-can-i-find-the-ip-address-i-am-using
- https://www.quora.com/Can-a-bank-teller-access-someone-s-account-just-to-be-nosy
- https://www.quora.com/How-accurate-is-an-IP-address-location-and-when-is-it-useful-for-tracking-someone-down
- https://www.helpwithmybank.gov/help-topics/bank-accounts/fees-terms/terms/terms-disclosures.html
- https://www.findlaw.com/consumer/credit-banking-finance/bank-records-and-financial-privacy-laws.html
- https://clario.co/blog/is-my-phone-being-tracked-monitored/
- https://finance.yahoo.com/news/7-things-know-withdraw-more-140102839.html
- https://www.bankrate.com/banking/bank-tellers-disappearing/
- https://recordia.net/en/why-financial-institutions-need-to-record-mobile-phones/
- https://www.quora.com/Can-the-bank-track-your-phone-number
- https://whatismyipaddress.com/ip-reveal
- https://www.security.org/vpn/what-can-someone-do-with-your-ip/
- https://www.sofi.com/learn/content/how-credit-card-frauds-are-caught/
- https://usa.kaspersky.com/resource-center/preemptive-safety/how-to-hide-ip
- https://www.quora.com/Does-the-bank-know-what-I-buy-online
- https://www.chargebackgurus.com/blog/transaction-fraud-investigations
- https://www.fdic.gov/resources/supervision-and-examinations/consumer-compliance-examination-manual/documents/8/viii-1-1.pdf
- https://www.mcall.com/2017/11/28/sharing-your-location-with-your-bank-seems-creepy-but-its-useful/
- https://www.quora.com/Can-I-find-out-exact-items-purchased-on-my-debit-card
- https://www.quora.com/How-do-I-hide-OnlyFans-payment-or-transaction-details-from-a-bank-credit-card-statement
- https://whatismyipaddress.com/how-someone-can-find-your-ip-address-and-what-they-can-do-with-it
- https://whatismyipaddress.com/find-me
- https://epic.org/the-right-to-financial-privacy-act/
- https://support.google.com/accounts/answer/6179507?hl=en
- https://www.financestrategists.com/banking/bank-account/can-a-bank-take-money-from-your-account/
- https://www.quora.com/If-I-deposit-3k-every-month-cash-into-my-bank-account-will-I-get-audited-reported-to-the-IRS
- https://www.skynova.com/learn/taxes/cash-deposits
- https://chargebacks911.com/credit-card-fraud-investigation/
- https://www.centralbankofindia.co.in/en/dos-and-dont-for-safe-banking
- https://www.privacy.com.sg/resources/bank-disclosure-of-customer-information/
- https://www.justanswer.com/finance/kzcky-does-bank-teller-really-need-access-card-find.html
- https://www.medius.com/blog/how-do-banks-investigate-unauthorized-transactions/
- https://www.quora.com/Can-the-police-track-your-card-if-you-are-on-the-run
- https://www.federallawyers.com/criminal-defense/can-the-irs-investigate-your-bank-accounts-authority-and-limits/
- https://www.purevpn.com/blog/can-police-track-vpn/
- https://smartasset.com/checking-account/how-much-cash-can-you-withdraw-from-your-bank
- https://smallbusiness.chron.com/shows-up-debit-card-report-39421.html