Czy banki udostępniają dane osobowe?
Informacje są wykorzystywane w ramach „wspólnej umowy marketingowej”. Na przykład,jeśli Twój bank i firma ubezpieczeniowa zgodzą się wspólnie oferować, wspierać lub sponsorować ten sam produkt lub usługę, bank może udostępnić Twoje dane. Udostępnianie informacji jest zgodne z wymogami federalnymi, stanowymi lub lokalnymi.
Obejmuje dane podane we wniosku o pożyczkę, informacje o karcie kredytowej, saldo konta, historię płatności, informacje o zakupach, dane Ubezpieczenia Społecznego i daty urodzenia, a nawet instytucję, w której prowadzisz bank.
Jeśli kiedykolwiek ubiegałeś się o pożyczkę, wiesz, że banki i spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe zbierają od Ciebie wiele osobistych informacji finansowych, takich jak Twoje dochody i historia kredytowa. Inierzadko zdarza się, że pożyczkodawcy po sfinalizowaniu pożyczki udostępniają Twoje dane innym dostawcom, takim jak firmy ubezpieczeniowe.
Technicznie rzecz biorąc,banki bezpiecznie udostępniają Twoje dane za pośrednictwem technologii zwanej interfejsami programowania aplikacji (API). Interfejsy API po prostu pozwalają dwóm dostawcom „rozmawiać” ze sobą i przekazywać informacje, na których udostępnienie wyraziłeś zgodę, takie jak stan konta bankowego i regularne płatności.
Ustawa o prawie do prywatności finansowej z 1978 r. chroni poufność osobistej dokumentacji finansowejpoprzez utworzenie ustawowej ochrony akt bankowych wynikającej z Czwartej Poprawki.
Jeżeli instytucja finansowa lub rząd nie zastosuje się do RFPA,masz prawo wnieść pozew zarówno o zadośćuczynienie, jak i odszkodowanie. Odszkodowania prawne, o które możesz się ubiegać w przypadku naruszeń RFPA, obejmują: Rzeczywiste szkody. Ustalony współczynnik szkód wynoszący 100 USD za każde naruszenie (niezależnie od liczby danych)
Nie udostępniaj swoich danych osobowych, npDane karty debetowej/PIN/CVV/OTP/data ważności karty/PIN UPI, za pośrednictwem poczty telefonicznej/e-maili/SMS-ów do kogokolwiek, nawet jeśli ktoś podszywa się pod urzędników banku. Twój bank nigdy nie prosi klientów o takie dane. Nie klikaj nieznanych linków wysyłanych do Ciebie w wiadomościach SMS/e-mailach.
Zasada ta wymaga, aby konsument miał rozsądną możliwość rezygnacji, zanim bank ujawni niepubliczne dane osobowe niepowiązanym stronom trzecim. Przykładem rozsądnej możliwości jest 30 dni od daty wysłania powiadomienia przez bank do konsumenta.
Zazwyczaj jedynymi stronami, które mogą sprawdzić wyciągi bankowe lub informacje o koncie, są:właściciele kont, upoważnieni menedżerowie kont i specjaliści bankowi. Banki przywiązują dużą wagę do zachowania prywatności i bezpieczeństwa danych osobowych swoich klientów.
Tylko posiadacz kontamoże autoryzować transakcje do i z tego rachunku. Aby małżonek mógł uzyskać dostęp do rachunku bankowego swojego partnera, musi istnieć konkretny i prawnie uznany powód, aby to zrobić, np. gdy otrzymał pełnomocnictwo lub jest głównym beneficjentem tego rachunku.
Czy banki mogą widzieć inne Twoje banki?
Banki zazwyczaj nie mają dostępu do innych kont bankowych bez Twojej zgody. Istnieją jednak sytuacje, w których banki mogą mieć dostęp do Twoich informacji finansowych.
W większości przypadków udostępnienie numeru konta bankowego następującym osobom jest bezpieczne:Usługi składania zeznań podatkowych w celu opłacenia lub otrzymania rocznych ulg podatkowych. Twój pracodawca ustawi bezpośrednią wpłatę na powtarzające się wypłaty. Usługi płatności online i przelewów pieniężnych, takie jak PayPal lub Zelle, umożliwiające wpłatę środków na Twoje konto.
Zadbaj o bezpieczeństwo swoich informacji
Czy kasjerzy bankowi mogą zobaczyć Twoje saldo?Tak. Ale to pomaga im pomóc w zaspokojeniu Twoich potrzeb bankowych. Będą mieli również dostęp do Twoich danych osobowych, aby zweryfikować Twoją tożsamość w celu zabezpieczenia się przed oszustwami.
Banki wiedzą tylko, gdzie wydałeś swoje pieniądze. Nie mają pojęcia o produktach, które kupiłeś. Znają tylko miejsce, w którym zakupiłeś ten produkt.
Poniższe informacje są poufne:Numer ubezpieczenia społecznego. Imię i nazwisko pacjenta, adres, miasto, powiat, kod pocztowy, numery telefonu/faksu. Daty (oprócz roku) dotyczące osoby fizycznej, numery rachunków/dokumentacji medycznej, numery beneficjentów planu zdrowotnego.
Bank ma obowiązek ujawnić takie informacje, jak:Stopy procentowe. Zasady kredytowania i łączenia. Opłaty za usługi.
Przewody bankowe to mechanizm transakcji międzybankowych, umożliwiający bankom komunikację między sobą. Chociaż przelew bankowy nie ma wpływu na faktyczne płatności przelewem, takie jak przelew bankowy, zapewni instytucjom finansowym wiedzę o takich zdarzeniach.
Instytucja finansowa musi powiadomić o swoich politykach i praktykach dotyczących prywatności w odniesieniu zarówno do powiązanych, jak i niepowiązanych stron trzecich, a także umożliwić konsumentowi rezygnację z ujawniania niepublicznych danych osobowych konsumenta niepowiązanej stronie trzeciej, jeżeli ujawnienie następuje poza ...
Twoje dane mogą pomóc oszustom
Na przykład, jeśli uzyskają Twoje dane osobowe lub bankowe, mogą: Zdobyć Twoje zaufanie dzięki oszukańczemu połączeniu. Zbuduj fałszywą inwestycję, która będzie Cię kusić. Utwórz profil randkowy online, który narazi Cię na oszustwo romantyczne.
Kiedy klient się zgodzi: Bank może ujawnić dane klienta, jeśli klient wyrazi na to zgodę. Bank ma obowiązek zadbać o to, aby informacje były prawidłowe i mieściły się w zakresie, na jaki wyraził zgodę klient. Klient może np. zgodzić się na udostępnienie przez bank informacji tylko o jednym rachunku.
Co uważa się za niepubliczne dane osobowe?
Na przykład niepubliczne dane osobowe mogą obejmowaćnazwiska, adresy, numery telefonów, numery ubezpieczenia społecznego, dochód, zdolność kredytowa i informacje uzyskane za pośrednictwem internetowych urządzeń zbierających (tj. pliki cookie).
W USA jest taka ogólna zasadanikt, łącznie z rządem, nie może przeszukiwać Twojej dokumentacji finansowej bez Twojej zgody lub prawa zezwalającego na przeszukanie. Zgodnie z czwartą poprawką takie prawo musi być rozsądne, w przeciwnym razie będzie niezgodne z konstytucją. Kiedy bank może pobrać pieniądze z Twojego konta?
Nie, banki nie mogą legalnie pobierać pieniędzy z Twojego konta bez pozwolenia. Mogą jednak wypłacić środki z określonych powodów, takich jak opłaty za przekroczenie stanu konta, niespłacone pożyczki lub długi (w ramach prawa do kompensacji), podejrzenie oszukańczej działalności lub orzeczenia prawne.
Czy zastanawiałeś się kiedyś dlaczegokasjerzy bankowi często zadają pytania dotyczące Twojej transakcji? Robią to z bardzo dobrych powodów! Ważną częścią pracy kasjera jest ochrona klientów poprzez wypatrywanie potencjalnych oszustw. Niektóre transakcje mogą wymagać weryfikacji tożsamości, co jest rozporządzeniem rządowym.
Kasjerzy pytają, ponieważ jest to dla banków łatwy sposób wykazania zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy.Nie ma przepisów, które wyraźnie wymagałyby, aby bank pytał, skąd otrzymujesz gotówkę.
References
- https://www.sofi.com/learn/content/what-happens-if-i-deposit-more-than-10000-dollars/
- https://www.forbes.com/advisor/in/business/what-can-someone-do-with-ip-address/
- https://www.quora.com/How-much-information-does-the-bank-teller-see-about-your-account-and-account-history-Do-they-just-see-a-balance-or-do-they-see-that-you-overdrafted-last-week-and-have-had-negative-balances
- https://help.nala.money/en/articles/6136098-why-do-i-need-to-enter-the-last-4-digits-of-my-social-security-number-ssn
- https://smartasset.com/checking-account/how-much-cash-can-you-withdraw-from-your-bank
- https://www.quora.com/Can-you-pay-on-OnlyFans-anonymously
- https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-my-money-back-after-i-discover-an-unauthorized-transaction-or-money-missing-from-my-bank-account-en-1017/
- https://www.centralbank.net/learning-center/what-are-acceptable-forms-of-id-and-proof-of-address/
- https://www.linkedin.com/pulse/capturing-location-geo-details-banking-apps-privacy-ramachandran
- https://www.quora.com/Can-I-find-out-exact-items-purchased-on-my-debit-card
- https://www.indeed.com/career-advice/resumes-cover-letters/bank-teller-resume-skills
- https://www.quora.com/How-can-I-know-if-my-phone-is-being-monitored
- https://allaboutcookies.org/how-to-change-ip-address
- https://www.moneylion.com/learn/can-bank-tellers-see-your-balance/
- https://cointelegraph.com/news/onlyfans-boss-explains-how-aggressive-banks-forced-it-to-drop-adult-content
- https://www.mcafee.com/learn/can-my-phone-be-tracked-if-location-services-are-off/
- https://www.forbes.com/advisor/business/what-can-someone-do-with-ip-address/
- https://www.quora.com/How-accurate-is-an-IP-address-location-and-when-is-it-useful-for-tracking-someone-down
- https://www.chase.com/personal/banking/education/basics/what-is-a-bank-statement
- https://www.sofi.com/learn/content/how-credit-card-frauds-are-caught/
- https://www.justanswer.com/finance/kzcky-does-bank-teller-really-need-access-card-find.html
- https://surfshark.com/blog/what-can-someone-do-with-your-ip
- https://newgrove.com/four-ways-banks-can-use-location-intelligence/
- https://www.aura.com/learn/ip-address-hacked
- https://www.fkc.bank/blog/information-sharing-by-banks-is-highly-regulated-process/
- https://www.circlesquare.co.uk/blog/blog/how-to-answer-the-question-please-tell-me-your-strengths-and-weakness-in-an-investment-banking-interview
- https://whatismyipaddress.com/how-someone-can-find-your-ip-address-and-what-they-can-do-with-it
- https://www.federallawyers.com/criminal-defense/can-the-irs-investigate-your-bank-accounts-authority-and-limits/
- https://www.quora.com/Does-the-bank-know-what-I-buy-online
- https://www.quora.com/If-I-deposit-3k-every-month-cash-into-my-bank-account-will-I-get-audited-reported-to-the-IRS
- https://www.reddit.com/r/AskReddit/comments/1376nju/bank_tellers_what_do_you_see_when_pull_up_our/
- https://www.alliantcreditunion.org/help/what-is-an-ip-address-and-how-can-i-find-the-ip-address-i-am-using
- https://www.ribaostore.com/blogs/news/how-much-cash-deposit-is-considered-suspicious
- https://www.privacy.com.sg/resources/bank-disclosure-of-customer-information/
- https://www.cgmbesq.com/blog/2023/september/can-law-enforcement-see-my-internet-history-/
- https://support.google.com/accounts/answer/6179507?hl=en
- https://www.skynova.com/learn/taxes/cash-deposits
- https://clario.co/blog/is-my-phone-being-tracked-monitored/
- https://www.quora.com/Can-the-police-track-your-card-if-you-are-on-the-run
- https://www.askaboutmoney.com/threads/how-far-can-banks-go-back-with-statements.232534/
- https://www.alogent.com/banking-definitions/suspicious-activity-monitoring
- https://www.medius.com/blog/how-do-banks-investigate-unauthorized-transactions/
- https://www.fortinet.com/resources/cyberglossary/what-is-ip-address
- https://sanctionscanner.com/blog/what-do-banks-do-when-they-encounter-a-suspicious-activity-422
- https://www.financestrategists.com/banking/bank-account/can-a-bank-take-money-from-your-account/
- https://whatismyipaddress.com/ip-reveal
- https://www.quora.com/How-do-I-hide-OnlyFans-payment-or-transaction-details-from-a-bank-credit-card-statement
- https://www.bankrate.com/banking/bank-tellers-disappearing/
- https://nordvpn.com/blog/what-can-someone-do-with-your-ip-address/
- https://www.investopedia.com/articles/professionals/121615/bank-teller-career-path-qualifications.asp
- https://www.mcall.com/2017/11/28/sharing-your-location-with-your-bank-seems-creepy-but-its-useful/
- https://epic.org/the-right-to-financial-privacy-act/
- https://www.quora.com/If-you-buy-something-using-a-credit-card-can-you-see-what-the-product-is
- https://www.lloydsbank.com/help-guidance/protecting-yourself-from-fraud/keep-your-details-safe-identity-theft.html
- https://allaboutcookies.org/what-can-you-do-with-ip-address
- https://smallbusiness.chron.com/shows-up-debit-card-report-39421.html
- https://www.jellyfishtechnologies.com/geolocation-technology-in-banks/
- https://usa.kaspersky.com/resource-center/preemptive-safety/how-to-hide-ip
- https://www.usnews.com/banking/articles/if-you-deposit-a-lot-of-cash-does-your-bank-report-it-to-the-government
- https://www.aura.com/learn/someone-used-my-credit-card-without-my-card
- https://www.quora.com/Can-the-bank-track-your-phone-number
- https://resume.io/blog/10-bank-teller-interview-questions
- https://www.centralbankofindia.co.in/en/dos-and-dont-for-safe-banking
- https://us.norton.com/blog/privacy/how-to-tell-if-someone-hacked-your-router
- https://complyadvantage.com/insights/transaction-monitoring-banks/
- https://lifehacker.com/how-to-hide-your-onlyfans-payments-history-1850805975
- https://www.findlaw.com/consumer/credit-banking-finance/bank-records-and-financial-privacy-laws.html
- https://www.aura.com/learn/what-can-someone-do-with-your-ip-address
- https://whatismyipaddress.com/find-me
- https://www.fdic.gov/resources/supervision-and-examinations/consumer-compliance-examination-manual/documents/8/viii-1-1.pdf
- https://www.aura.com/learn/what-can-someone-do-with-your-bank-account-number
- https://www.keepersecurity.com/blog/2023/10/27/debit-card-vs-credit-card-which-is-more-secure-online/
- https://complyadvantage.com/insights/aml-red-flags/
- https://www.whatismyip.com/change-ip/
- https://www.gao.gov/blog/why-do-banks-share-your-financial-information-and-are-they-allowed
- https://www.investopedia.com/terms/b/bankwire.asp
- https://www.utrgv.edu/is/en-us/resources/policies-tabs/extended-list-of-confidential-data/index.htm
- https://www.quora.com/Is-there-any-tracking-chip-in-our-debit-or-credit-cards-so-that-we-can-track-our-lost-wallet-through-it
- https://www.flex.one/business-resources/can-bank-tellers-see-your-balance
- https://www.security.org/vpn/what-can-someone-do-with-your-ip/
- https://www.linkedin.com/pulse/how-can-you-tell-someone-has-been-tracking-your-location-phone
- https://privacy.com/blog/someone-used-my-credit-card-online-can-i-track-them
- https://www.ceauthority.com/StudyGuideContent/FAQS/AML%20glossary_0205.pdf
- https://www.quora.com/Why-do-bank-tellers-always-ask-where-I-got-the-cash-Im-depositing
- https://www.helpwithmybank.gov/help-topics/bank-accounts/required-identification/id-ssn.html
- https://www.airdroid.com/parent-control/know-if-someone-is-tracking-your-phone/
- https://vicimediainc.com/often-ip-addresses-change/
- https://s-pro.io/blog/how-do-banks-investigate-unauthorized-transactions
- https://www.chase.com/personal/credit-cards/education/basics/can-you-track-a-credit-card
- https://www.quora.com/Can-a-bank-teller-access-someone-s-account-just-to-be-nosy
- https://www.quora.com/Can-the-government-see-how-much-money-is-in-your-bank-account
- https://www.moneysavingexpert.com/banking/open-banking/
- https://whatismyipaddress.com/change-ip
- https://www.ftc.gov/legal-library/browse/rules/financial-privacy-rule
- https://recordia.net/en/why-financial-institutions-need-to-record-mobile-phones/
- https://www.purevpn.com/blog/can-police-track-vpn/
- https://www.quora.com/How-can-I-tell-if-my-phone-is-being-tracked-by-cops
- https://www.occ.gov/news-issuances/news-releases/2001/nr-ia-2001-101a.pdf
- https://www.quora.com/Can-banks-see-your-other-bank-accounts
- https://answers.microsoft.com/en-us/windows/forum/all/if-i-did-reset-to-my-window11-that-static-ip/be45817b-14e2-4b40-8272-9829d7bf9e6c
- https://www.avg.com/en/signal/number-to-dial-to-see-if-your-phone-is-tapped
- https://www.quora.com/How-does-OnlyFans-payment-appear-on-bank-statement-Can-you-hide-OnlyFans-on-bank-statement
- https://recorder.easeus.com/screenshot-tips/how-to-screenshot-onlyfans.html
- https://finance.yahoo.com/news/7-things-know-withdraw-more-140102839.html
- https://www.aura.com/learn/how-can-someone-track-my-location
- https://chargebacks911.com/credit-card-fraud-investigation/
- https://www.sfbank.com/article.phtml/why_tellers_ask_about_your_transactions
- https://www.moneylion.com/learn/can-your-spouse-access-your-bank-account/
- https://www.chargebackgurus.com/blog/transaction-fraud-investigations
- https://www.quora.com/What-is-the-maximum-amount-of-money-that-can-be-deposited-into-a-Chinese-bank-without-being-reported-as-suspicious-activity
- https://www.helpwithmybank.gov/help-topics/bank-accounts/fees-terms/terms/terms-disclosures.html