Dlaczego LC jest najczęściej stosowany w handlu międzynarodowym?
Jako narzędzie finansowania handlu zaprojektowano akredytywyw celu ochrony zarówno eksporterów, jak i importerów. Pomogą Ci pozyskać nowych klientów na rynkach zagranicznych. Oznacza to, że eksporter otrzymuje gwarancję płatności, oferując jednocześnie importerowi rozsądne warunki płatności.
Listy kredytowe
LC się przydajegdy uzyskanie wiarygodnej informacji kredytowej o zagranicznym nabywcy jest trudne, ale eksporter jest zadowolony ze zdolności kredytowej zagranicznego banku kupującego. LC chroni również kupującego, ponieważ nie powstaje żadne zobowiązanie do zapłaty, dopóki towary nie zostaną wysłane zgodnie z obietnicą.
Akredytywyzapewniają bezpieczeństwo obu stronom uczestniczącym w międzynarodowej transakcji handlowej. Eksporterzy mogą zapewnić sobie płatność, jeśli spełnią warunki określone w umowie LC. Importerzy mogą mieć pewność, że przed dokonaniem płatności otrzymają towar zgodnie z umową.
Zalety akredytywy:
Zapewnia bezpieczeństwo zarówno sprzedającemu jak i kupującemu. Bank wystawiający przyjmuje na siebie ostateczną odpowiedzialność finansową kupującego. Gwarantowana płatność umożliwia sprzedającemu pożyczenie od pełnej wartości transakcji należnej od pożyczkodawcy.
Akredytywy są często wykorzystywane w branży handlu międzynarodowego. Istnieje wiele różnych akredytyw, w tym akredytywa zwana odnawialną. Banki pobierają opłatę za wystawienie akredytywy.
Akredytywa z czerwoną klauzulą
Akredytywy z czerwoną klauzulą zawierają specjalną klauzulę, która pozwala sprzedającemu otrzymać częściową zapłatę przed wysyłką. Ta zaliczka, często nazywana „zaliczką z czerwoną klauzulą”, może zostać przeznaczona przez sprzedającego na sfinansowanie produkcji lub zakupu towaru na eksport.
Główną zaletą korzystania z akredytywy jest tomoże zapewnić bezpieczeństwo zarówno sprzedającemu, jak i kupującemu.
- Gotówka z góry.
- Warunki otwartego konta.
- Przesyłka.
- Kolekcja dokumentów.
- Listy kredytowe.
- Gotówka z góry (CIA)
- Akredytywa (akredytywa)
- Gotówka za dokumenty (CAD)
- Kredyt akceptacyjny.
- Przesyłka.
Gotówka z góry jest jedną z najczęściej stosowanych metod płatności w handlu międzynarodowym. Zasadniczo wymaga, aby kupujący zapłacił za towar przed jego wysyłką. Daje to importerom lepszą kontrolę nad kosztami, ponieważ mają dostęp do produktów, zanim będą musieli dokonać jakichkolwiek płatności.
Dlaczego akredytywa jest najbezpieczniejsza?
Zalety korzystania z akredytywy
Nieodwołalne przyrzeczenie zapłaty złożone przez bank eliminuje ryzyko odrzucenia towaru lub braku chęci lub możliwości zapłaty przez importera. W przypadku akredytywy potwierdzonej promesę zapłaty wystawiają dwa banki.
Ponadto z punktu widzenia banku wydającego istnieją ryzyka:Jeżeli bank nie będzie w stanie zapewnić sobie zdolności do dokonania płatności (w związku z upadłością lub niewypłacalnością), nawet przy doskonałym przedstawieniu dokumentów, płatność nie zostanie zrealizowana.
Korzyści ze stosowania Akredytywy
Kupujący ma pewność, że dokona płatności tylko wtedy, gdy towar lub usługa spełni warunki określone w akredytywie. Sprzedawca natomiast ma gwarancję zapłaty, o ile spełni warunki określone w dokumencie.
Często stosuje się akredytywymiędzynarodowe transakcje handlowejako sposób na ograniczenie ryzyka braku płatności. Można ich również używać do określonych rodzajów transakcji krajowych obejmujących duże kwoty w dolarach, takich jak zakup nowego odrzutowca służbowego.
Wskazuje na to 90-dniowy okres ważności w LCeksporter otrzyma zapłatę dopiero po upływie 90 dni od przesłania projektu przesyłki do banku.
- Film dokumentalny. ...
- Sight LC lub kredyt użytkowy. ...
- Gotowy LC. ...
- Kredyt odwołalny i nieodwołalny. ...
- Kredyt wzajemny. ...
- Kredyt zbywalny. ...
- Obrotowy LC. ...
- Potwierdzone LC.
Akredytywy nieodwołalnezapewniają większe bezpieczeństwo niż te odwołalne. Akredytywa potwierdzona to taka, do której drugi bank, zwykle w kraju eksportera, dodaje własne zobowiązanie do dokonania płatności.
Nieodwołalna akredytywa
Jest to bezpieczniejsza opcja dla sprzedawcy lub eksportera, gdyż gwarantuje, że kwota wymieniona w akredytywie zostanie zapłacona, jeśli przesłane dokumenty będą spełniać warunki umowy.
Akredytywa (LC) to dokument gwarantujący płatność kupującego na rzecz sprzedających. Wydawany jest przez bank i zapewnia terminową i pełną płatność na rzecz sprzedającego. Jeżeli kupujący nie ma możliwości dokonania takiej płatności, bank pokrywa w imieniu kupującego całość lub pozostałą kwotę.
Jeżeli kupujący nie może dokonać takiej płatności, bank pokrywa w imieniu kupującego całość lub pozostałą kwotę. Dokument ten minimalizuje ryzyko w handlu międzynarodowym zarówno dla kupującego, jak i sprzedającego. Akredytywa jest jedną z najbezpieczniejszych metod płatności dla sprzedawców, o ile spełnione są warunki.
Jakie są metody płatności w handlu międzynarodowym?
Istnieje pięć głównych metod płatności w handlu międzynarodowym, w tymgotówka z góry, akredytywy, inkasa dokumentowe, otwarte konta i przesyłki. Przeczytaj, aby dowiedzieć się więcej. Rosnące wykorzystanie Internetu i technologii ułatwiło prowadzenie przedsiębiorstw nie tylko w kraju, ale także za granicą.
Możesz także włączyć swoją kartę kredytową do transakcji międzynarodowychza pośrednictwem bankowości internetowej lub aplikacji wydawcy karty. Ważną kwestią, którą musisz wiedzieć, jest to, że w przypadku korzystania z karty kredytowej w transakcjach międzynarodowych będą naliczane opłaty za transakcje międzynarodowe.
Akredytywa importowa wystawiana jest przez instytucję finansową kupującego, co oznacza, że bank zapłaci eksporterowi, jeśli kupujący nie zapłaci w terminie. Akredytywa eksportowa to akredytywa importowa otrzymana przez bank sprzedającego.
Płatność z góry TT jest swego rodzaju przeciwieństwem płatności LC, ponieważ płatność jest wysyłana przed wysyłką towaru. Jest to często szybsze i tańsze, ponieważ wymaga mniej formalności, ale firmy podejmują duże ryzyko, ponieważ dostawca może przyjąć płatność i nie wysłać towaru.
Jako beneficjent akredytywy, jeżeli istnieje ryzyko transakcji,eksporterpowinien być pierwszym, który poniesie ryzyko. Ogólnie rzecz biorąc, ryzyko dla eksportera może pochodzić od importera. Importer stosuje akredytywę banku wydającego bez ścisłego przestrzegania umowy.
References
- https://gocardless.com/guides/posts/how-much-does-letter-credit-cost/
- https://www.usnews.com/banking/articles/international-money-transfer-where-to-do-it
- https://tipalti.com/payments-hub/paypal-international-transaction-fees/
- https://money.com/best-ways-to-send-money-internationally/
- https://www.venminder.com/blog/how-should-treat-fourth-party-bank-credit-union-vendors
- https://wise.com/us/send-money/cheapest-way-to-send-money-abroad
- https://www.bossrevolution.com/en-us/blog/best-international-banks
- https://www.paypal.com/us/digital-wallet/ways-to-pay/buy-now-pay-later
- https://www.airwallex.com/us/blog/iban-number
- https://www.wellsfargo.com/financial-education/basic-finances/manage-money/payments/ins-outs-transfers/
- https://www.bankfive.com/blogs/november-2023/5-tips-for-protecting-your-bank-account-information
- https://www.investopedia.com/ask/answers/100214/whats-difference-between-iban-and-swift-code.asp
- https://www.allianz-trade.com/en_US/insights/foreign-trade-issues-can-prevent-or-delay-payment.html
- https://www.investopedia.com/terms/l/letterofcredit.asp
- https://www.quora.com/Can-I-use-a-cash-app-for-international-transactions
- https://wise.com/us/blog/paypal-international-fees-usa
- https://staxpayments.com/blog/different-modes-of-payment-how-to-accept/
- https://www.paypal.com/ca/for-you/transfer-money/send-money-internationally
- https://support.webinterpret.com/hc/en-us/articles/203728826-How-to-set-up-your-PayPal-to-accept-international-currencies-PayPal-interface
- https://www.ftc.gov/policy-notices/privacy-policy/third-party-services
- https://margcompusoft.com/m/letter-of-credit/
- https://apps.apple.com/us/app/remitly-send-money-transfer/id674258465
- https://www.paypal.com/us/cshelp/article/what-is-pay-in-4-help463
- https://www.monito.com/en/wiki/what-is-the-cheapest-way-to-send-money-abroad
- https://www.wintwealth.com/blog/can-you-use-credit-cards-for-international-transactions/
- https://www.atb.com/business/paying-and-receiving/make-payments/import-and-export-letters-of-credit/
- https://www.hdfcbank.com/personal/resources/learning-centre/sme/types-of-letter-of-credit
- https://gocardless.com/en-us/guides/posts/an-introduction-to-aba-numbers/
- https://tipalti.com/payments-hub/iban-number/
- https://study.com/academy/lesson/what-is-a-letter-of-credit-definition-types-example.html
- https://www.investopedia.com/terms/i/iban.asp
- https://www.payretailers.com/en/the-7-best-third-party-payment-providers-of-2022/
- https://www.westernunion.com/us/en/swift-bic-codes.html
- https://wise.com/us/blog/venmo-international
- https://en.wikipedia.org/wiki/Quadripartite_Agreement
- https://www.cargoflip.com/post/payment-methods-international-trade
- https://www.commerzbank.com/research-insights/magazine/foreigntrade/letter-of-credit/
- https://www.shippingsolutions.com/blog/methods-of-payment-in-international-trade-letters-of-credit
- https://smallbusiness.chron.com/safest-way-receive-money-online-74767.html
- https://www.nibusinessinfo.co.uk/content/advantages-and-disadvantages-letters-credit
- https://lili.co/resources/accounting/paypal-fee-calculator
- https://www.dbs.com/in/sme/businessclass/articles/business-strategy/5-advantages-of-using-a-letter-of-credit.page
- https://www.ncontracts.com/nsight-blog/first-second-third-fourth-and-fifth-parties-how-to-measure-the-tiers-of-risk
- https://routable.com/blog/what-is-iban/
- https://www.nationwide.co.uk/help/payments/swift-sepa-international-payments
- https://www.dripcapital.com/en-in/resources/finance-guides/types-of-letter-of-credit-lc
- https://ijbssnet.com/journals/Vol_4_No_9_August_2013/20.pdf
- https://www.nerdwallet.com/best/banking/best-banks-for-international-travel
- https://tipalti.com/currency-management-hub/multi-currency-payment-processing/
- https://www.csbs.org/third-party-payment-processors-job-aid
- https://www.clearhaus.com/blog/a-quick-guide-to-payments-in-e-commerce-four-party-scheme/
- https://cleartax.in/s/letters-of-credit
- https://www.nobroker.in/forum/which-bank-is-best-for-international-transactions/
- https://www.cibeg.com/-/media/project/downloads/institutional/letter-of-credit-faqs---en.pdf
- https://www.investopedia.com/ask/answers/110614/what-are-different-types-letters-credit.asp
- https://www.bankrate.com/finance/credit-cards/paypal-pay-in-four/
- https://termly.io/legal-dictionary/third-party-service-provider/
- https://paytechlaw.com/en/glossary/four-party-system/
- https://en.wikipedia.org/wiki/Third_party_(U.S._politics)
- https://www.emeriobanque.com/blogs/letter-of-credit-frequently-asked-questions-answers
- https://www.paypal.com/au/cshelp/article/what-is-pay-in-4-help463
- https://www.indiafilings.com/learn/letter-of-credit/
- https://www.starlingbank.com/resources/banking/bank-accounts-explained-sort-code-account-number/
- https://www.faysalbank.com/en/iban-calculator/
- https://www.nibusinessinfo.co.uk/content/types-letter-credit
- https://www.bookmyforex.com/blog/best-international-money-transfer-apps-india/
- https://tipalti.com/payments-hub/iban-vs-swift/
- https://www.lloydsbank.com/business/help-and-support/account-management/find-iban-bic.html
- https://www.sunnyavenue.co.uk/insight/is-it-safe-to-share-your-sort-code-and-account-number
- https://www.fool.com/investing/stock-market/market-sectors/financials/swift-code-vs-routing-number/
- https://silverbird.com/blog/articles/what-is-iban-number
- https://sell.amazon.in/grow-your-business/amazon-global-selling/blogs/letter-of-credit-at-sight
- https://wise.com/us/blog/does-zelle-work-internationally
- https://www.jonesday.com/en/insights/2009/10/ucp-600-confirming-banks-and-nominated-banks
- https://www.starlingbank.com/resources/banking/guide-to-iban-swift-and-bic/
- https://learn.robinhood.com/articles/7koYCJG3P9048xmiaGe4Uo/what-is-a-letter-of-credit/
- https://www.sunnyavenue.co.uk/insight/what-bank-details-are-needed-to-receive-money
- https://www.shopify.com/blog/payment-options
- https://stripe.com/resources/more/third-party-payment-processors-explained
- https://statrys.com/blog/best-international-money-transfer-apps
- https://www.nab.com.au/personal/international-banking/transfer-money-overseas
- https://www.sofi.com/learn/content/what-can-someone-do-with-your-bank-account-and-routing-number/
- https://www.bossrevolution.com/en-us/blog/international-money-transfer-laws
- https://internationalservices.hsbc.com/international-banking/iban-explained/
- https://www.paypal.com/us/digital-wallet/send-receive-money/send-money-internationally
- https://staxpayments.com/blog/what-is-a-third-party-payment-processor/
- https://sell.amazon.in/grow-your-business/amazon-global-selling/blogs/payment-methods-in-international-trade
- https://www.foxbusiness.com/money/taxes-third-party-payment-processors-venmo-cashapp-paypal
- https://corporatecounsels.vn/what-is-letter-of-credit-l-c-risks-in-the-execution-of-contracts-related-to-l-c/
- https://www.fic.gov.za/accountable-institut/clearing-system-participant/
- https://wise.com/au/blog/telegraphic-transfer-meaning
- https://www.emeriobanque.com/blogs/advantages-and-disadvantages-of-letter-of-credit
- https://wise.com/us/blog/international-wire-transfer-regulations
- https://www.veem.com/library/chase-banks-free-wire-transfers-hidden-costs-you-cant-ignore/
- https://stripe.com/resources/more/how-to-accept-international-payments
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/what-can-someone-do-with-your-bank-account-and-routing-numbers/
- https://www.allianz-trade.com/en_global/news-insights/business-tips-and-trade-advice/advantages-and-disadvantages-of-letter-of-credit.html
- https://www.worldremit.com/en/blog/finance/how-much-banks-charge-for-international-transfers
- https://exiap.com.in/guides/best-banks-for-international-transfer
- https://wise.com/us/blog/does-cash-app-work-internationally
- https://www.business.hsbc.uk/en-gb/solutions/iban-and-bic
- https://www.monito.com/en/wiki/how-much-is-the-western-union-fee
- https://www.allianz-trade.com/en_SG/resources/resources-archive/replace-letters-of-credit.html
- https://wise.com/us/blog/best-bank-international-wire-transfer
- https://wise.com/in/blog/how-to-receive-international-payments-in-india
- https://www.trade.gov/methods-payment
- https://www.nerdwallet.com/article/small-business/third-party-processors
- https://koronapos.com/blog/third-party-payment-processor/
- https://www.nerdwallet.com/best/small-business/payment-processing-companies
- https://tipalti.com/mass-payments-hub/local-bank-transfers/
- https://www.linkedin.com/advice/0/how-do-you-choose-best-letter-credit-type
- https://www.veem.com/library/how-to-avoid-wire-transfer-fees/
- https://www.westernunion.com/blog/en/us/how-much-are-money-transfer-fees/
- https://www.linkedin.com/pulse/players-involved-letter-credit-lc-shakir-ali-rajput
- https://en.wikipedia.org/wiki/Letter_of_credit
- https://proton.me/blog/is-it-safe-to-email-bank-details
- https://sell.amazon.in/grow-your-business/amazon-global-selling/blogs/irrevocable-letter-of-credit
- https://www.brex.com/resources/international-wire-transfers-guide
- https://www.dakotapost.net/blog/best-way-to-receive-money-from-overseas
- https://statrys.com/blog/int-trade-payment-methods
- https://razorpay.com/blog/different-types-of-payment-methods/
- https://www.investopedia.com/terms/i/iloc.asp
- https://www.hsbc.co.in/international/remittance-fees-and-charges/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/difference-between-bank-guarantee-and-letter-of-credit/
- https://www.finder.com/international-money-transfers/send-money-to-someone-without-a-bank-account
- https://www.texasattorneygeneral.gov/consumer-protection/financial-and-insurance-scams/wire-transfer-scams