Czy Warren Buffett kupuje bony skarbowe?
Nie jest to tajemnicąWarren Buffett, miliarder, dyrektor generalny Berkshire Hathaway, uwielbia bony skarbowezwane także bonami skarbowymi. Chociaż mógłby zainwestować ogromne zasoby gotówkowe Berkshire Hathaway o wartości ponad 100 miliardów dolarów w niemal wszystko, na razie trzyma się bonów skarbowych. Jak powiedział CNBC w sierpniu br.
Największą wadą inwestowania w bony skarbowe jest touzyskasz niższą stopę zwrotu w porównaniu do innych inwestycji, takie jak certyfikaty depozytowe, fundusze rynku pieniężnego, obligacje korporacyjne lub akcje. Jeśli chcesz osiągnąć poważne zyski w swoim portfelu, bony skarbowe go nie obniżą.
Chociaż stopy procentowe i inflacja mogą wpływać na oprocentowanie bonów skarbowych,są ogólnie uważane za inwestycję obarczoną niższym ryzykiem (ale przynoszącą niższy zysk) niż inne dłużne papiery wartościowe. Bony skarbowe są poparte pełną wiarą i uznaniem rządu USA. Bony skarbowe utrzymywane do terminu zapadalności uznawane są za praktycznie wolne od ryzyka.
Berkshire Hathaway zakończył trzeci kwartał z gotówką i bonami skarbowymi USA o wartości 157,2 miliarda dolarów. Suma ta rośnie od pięciu kwartałów z rzędu. Przełamanie w ostatnim okresie wyniosło 30,8 miliarda dolarów w gotówce i 126,4 miliarda dolarów w amerykańskich bonach skarbowych.
Kto może kupić bony skarbowe?Osoby fizyczne, firmy, fundusze powiernicze, instytucje i bankimożna kupić bony skarbowe. Bony skarbowe, czyli bony skarbowe, będące instrumentami rynku pieniężnego, są krótkoterminowymi instrumentami dłużnymi emitowanymi przez rząd Indii i są obecnie emitowane w trzech terminach, a mianowicie 91 dni, 182 dni i 364 dni.
W efekcie bony skarbowe obarczone są ryzykiem stopy procentowej, co oznacza, że istnieje ryzyko, że obecni posiadacze obligacji mogą w przyszłości stracić na wyższych stopach.
Inwestując, zawsze można stracić pieniądze, ale prawdopodobieństwo, że tak się stanie w przypadku obligacji rządowych, jest bliskie zeru. Rząd USA ma doskonałą historię spłaty swoich długów, dlatego możesz liczyć na bezpieczeństwo swojej inwestycji.
Jeśli oszczędzasz na cel krótszy niż rok: Jeśli oszczędzasz pieniądze na cel o krótkim horyzoncie czasowym,Bony skarbowe mogą mieć większy sens niż płyty CD. Zapewniają wyższą RRSO niż konta oszczędnościowe i są bardziej płynne niż płyty CD.
Bony skarbowe, czyli bony skarbowe, są zazwyczaj emitowane z dyskontem w stosunku do kwoty nominalnej (zwanej także wartością nominalną). Na przykład, jeśli kupisz banknot 1000 dolarów po cenie 100 dolarów wynoszącej 99,986111 dolarów, zapłacisz 999,86 dolarów (1000 dolarów x 0,99986111 = 999,86111 dolarów).
W porównaniu z bonami i bonami skarbowymi,Obligacje skarbowezazwyczaj płacą najwyższe stopy procentowe, ponieważ inwestorzy chcą odłożyć więcej pieniędzy na dłuższą metę. Z tego samego powodu ich ceny w momencie emisji rosną i spadają bardziej niż inne.
Dlaczego Warren Buffett kupuje bony skarbowe?
Ponad 100 miliardów dolarów pozycji Berkshire Hathaway w bonach skarbowych jest po prostu prosteSposób Buffetta na zarobienie jak największej ilości pieniędzy dla firmy podczas poszukiwania innych długoterminowych inwestycji.
Zagraniczni posiadacze długu skarbowego Stanów Zjednoczonych
Z łącznej kwoty 7,6 biliona będącej w posiadaniu zagranicy,Japonia i Chiny kontynentalneposiadał największe udziały, przy czym Chiny posiadały 868,9 miliardów dolarów w amerykańskich papierach wartościowych. Innymi zagranicznymi posiadaczami były kraje eksportujące ropę naftową i karaibskie centra bankowe.
Japonia pozostaje największym posiadaczem długu publicznego USA spoza USA. „Wciąż pojawiają się transakcje ze strony inwestorów zagranicznych. Choć rynek obawia się, że zagraniczni inwestorzy będą się wycofywać, w rzeczywistości tak się nie stało” – powiedział Gennadiy Goldberg, szef strategii stóp procentowych w USA w TD Securities w Nowym Jorku.
Płatności główne w terminie zapadalności
Obligacje SGS i bony skarbowe są umarzane według wartości nominalnej w terminie zapadalności.Wartość nominalna SGS i ostatnia płatność odsetek zostaną automatycznie przelane na Twoje konto bankowe. Nie musisz podejmować żadnych działań i nie ma opłaty transakcyjnej.
Kluczowe dania na wynos
Odsetki od bonów skarbowych (bonów skarbowych) podlegająfederalne podatki dochodowe, ale nie podatki stanowe lub lokalne. Dochód z odsetek otrzymany w ciągu roku jest rejestrowany na formularzu 1099-INT. Inwestorzy mogą zdecydować się na automatyczne wstrzymanie do 50% zysków odsetkowych z bonów skarbowych.
Oprocentowanie 3-miesięcznych obligacji skarbowych wynosi5,44%wobec 5,43% w poprzednim dniu giełdowym i 4,84% w roku ubiegłym. To więcej niż długoterminowa średnia wynosząca 2,69%. 3-miesięczna stopa skarbowa to dochód uzyskiwany z inwestycji w emitowane przez rząd USA skarbowe papiery wartościowe z 3-miesięcznym terminem zapadalności.
W każdym przypadku, gdy porównywaliśmy zakup obligacji skarbowych i płyt CD,Lepszą opcją okazały się obligacje skarbowe. Inwestorowi byłoby lepiej, gdyby rolował 6-miesięczne obligacje skarbowe z rentownością ~5,4%, niż kupił 5-letnią płytę CD z rentownością 5,4%, która staje się płatna od 6 miesięcy.
Kupując bony skarbowe za pośrednictwem swojego banku,może naliczyć dodatkowe opłaty i wydatki, takie jak prowizje od sprzedaży lub opłaty transakcyjne. Te dodatkowe koszty mogą z biegiem czasu kumulować się i wpływać na zwrot z inwestycji.
Podobnie jak w przypadku innych rządowych papierów wartościowych, dochody z inwestycji w bony skarbowe podlegają opodatkowaniu federalnemu przez Urząd Skarbowy. Dochód uzyskany z bonów skarbowych nie podlega podatkowi stanowemu ani lokalnemu podatkowi dochodowemu.
Od 1976 r. do przestojów doszło ponad 20 razy. W odróżnieniu od niewypłacalności, przestoje nie wpływają na zdolność rządu do regulowania swoich zobowiązań i, jak zauważono, wiele kluczowych usług jest nadal kontynuowanych.
Jaka jest stopa oprocentowania 6-miesięcznych bonów skarbowych?
Podstawowa informacja
Oprocentowanie 6-miesięcznych obligacji skarbowych wynosi5,31%w porównaniu do 5,30% w poprzednim dniu giełdowym i 4,98% w roku ubiegłym. To więcej niż długoterminowa średnia wynosząca 2,82%. Stopa 6-miesięcznych bonów skarbowych to dochód uzyskany z inwestycji w emitowane przez rząd USA skarbowe papiery wartościowe z 6-miesięcznym terminem zapadalności.
Ostatnia wartość | 4,98% |
---|---|
Ostatnio zaktualizowany | 16 lutego 2024 r., 18:05 czasu wschodniego |
Następne wydanie | 20 lutego 2024 r., 18:00 czasu wschodniego |
Średnia długoterminowa | 2,94% |
Średnie tempo wzrostu | 21,29% |
Obecnie obligacje skarbowe o terminie zapadalności krótszym niż rok dają rentowność mniej więcej taką samą jak płyta CD. Dlatego też, biorąc wszystko pod uwagę, prawdopodobnie rozsądniej będzie wybrać obligacje skarbowe zamiast płyt CD, w zależności od Twojej sytuacji,ze względu na korzyści podatkowe i płynność przy uwzględnieniu bardzo krótkich terminów zapadalności.
Często,Płyty CD płacą wyższe stawki w przypadku dłuższych okresów. Bony skarbowe to krótkoterminowe papiery wartościowe emitowane przez Departament Skarbu USA z okresem obowiązywania od czterech do 52 tygodni. Są uważane za rodzaj obligacji, ale nie płacą kuponu (odsetki).
Oni sąsprzedany z dyskontem do wartości nominalnej, a różnica między ceną po obniżce a wartością nominalną to zwrot z inwestycji. Na przykład, jeśli kupisz 12-tygodniowy bony skarbowe o wartości nominalnej 10 000 dolarów za 9800 dolarów, różnica 200 dolarów to zwrot za trzymanie papieru wartościowego przez 12 tygodni.
References
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/treasury-bills
- https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-loves-treasury-bills-150008000.html
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/are-government-bonds-risk-free/
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/news/staying-the-course-during-a-government-shutdown
- https://treasurydirect.gov/help-center/treasury-bills/selling-treasury-bills/
- https://www.treasurydirect.gov/savings-bonds/buy-a-bond/
- https://money.com/how-to-buy-treasury-bills/
- https://www.fool.com/investing/how-to-calculate/price-of-treasury-bills/
- https://www.treasurydirect.gov/files/savings-bonds/setting-up-an-account-in-td.pdf
- https://www.treasurydirect.gov/marketable-securities/selling-marketable-securities/
- https://ycharts.com/indicators/4_week_treasury_bill_rate
- https://www.treasurydirect.gov/marketable-securities/treasury-bills/
- https://www.cnbc.com/2023/07/27/heres-how-to-buy-treasury-bills-as-yields-top-5percent.html
- https://finance.yahoo.com/personal-finance/cds-vs-treasury-bills-211111673.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-buy-treasury-bonds
- https://ycharts.com/indicators/6_month_treasury_bill_rate
- https://www.treasurydirect.gov/research-center/history-of-marketable-securities/bills/t-bills-indepth/
- https://www.treasurydirect.gov/savings-bonds/i-bonds/
- https://www.fidelity.com/learning-center/smart-money/treasury-bills-vs-bonds
- https://www.kiplinger.com/personal-finance/savings/how-to-buy-treasury-bills
- https://www.mas.gov.sg/bonds-and-bills/investing-in-singapore-government-securities/receiving-interest-payments-for-sgs
- https://ycharts.com/indicators/2_year_treasury_rate
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/u-s-treasury-bonds-bills-and-notes-what-they-are-and-how-to-buy
- https://www.brightonjones.com/blog/cds-vs-treasuries/
- https://www.treasurydirect.gov/indiv/help/treasurydirect-help/user-guide/211-220/
- https://www.treasurydirect.gov/savings-bonds/how-much-can-i-spend-own/
- https://smartasset.com/investing/i-bonds-limit-loophole
- https://treasurydirect.gov/BC/SBCPrice?Denomination=5000&DenominationList=&InterestList=&InterestRateList=&IssueDate=6/2003&IssueDateList=&IssuePriceList=&MaturityDateList=&NextAccrualDateList=&NoteList=&OldRedemptionDate=782&RedemptionDate=1/2013&SerialNumList=&SerialNumber=&Series=I&SeriesList=&ValueList=&Version=6&ViewPos=0&ViewType=Partial&YTDInterestList=&btnAdd.x=CALCULATE
- https://www.schwab.com/learn/story/cd-or-treasury-five-factors-to-consider
- https://community.quicken.com/discussion/7940423/treasury-bills-reported-as-capital-gain
- https://ycharts.com/indicators/6_month_treasury_rate
- https://www.mas.gov.sg/bonds-and-bills/singapore-government-t-bills-information-for-individuals
- https://www.afinwealth.com/blog-01/pros-and-cons-using-treasuries-short-and-long-term-investors
- https://money.com/treasury-bills-vs-bonds/
- https://byjus.com/free-ias-prep/treasury-bill/
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/treasuries-fed.asp
- https://www.forward.bank/about/the-hangout/investments/what-you-need-to-know-about-treasury-bills/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/033115/what-are-differences-between-treasury-bond-and-treasury-note-and-treasury-bill-tbill.asp
- https://ycharts.com/indicators/3_month_treasury_rate
- https://www.treasurydirect.gov/indiv/help/treasurydirect-help/user-guide/131-140/
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/articles/3-reasons-to-buy-t-bills-yourself-and-not-through-your-bank/
- https://www.businesstimes.com.sg/companies-markets/latest-singapore-6-month-t-bill-offers-cut-yield-366
- https://www.raymondjames.com/wealth-management/advice-products-and-services/investment-solutions/fixed-income/taxable-bonds/us-treasury-securities
- https://www.kiplinger.com/personal-finance/why-treasury-bills-are-a-good-bet
- https://ycharts.com/indicators/1_year_treasury_rate
- https://tradingeconomics.com/united-states/52-week-bill-yield
- https://fortune.com/recommends/investing/treasury-bills-booming-what-you-need-to-know/
- https://www.treasurydirect.gov/marketable-securities/buying-a-marketable-security/
- https://www.investopedia.com/terms/t/treasurybill.asp
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/bonds/how-to-calculate-percentage-return-of-t-bill/
- https://markets.businessinsider.com/news/bonds/bond-market-crash-us-treasurys-safe-haven-asset-debt-default-2023-11
- https://www.reuters.com/markets/us/foreign-holdings-us-treasuries-august-hit-highest-since-december-2021-data-2023-10-18/
- https://www.cnbc.com/2023/03/08/want-a-risk-free-5percent-return-how-to-buy-a-3-month-treasury.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/013015/how-are-treasury-bills-taxed.asp
- https://www.treasurydirect.gov/
- https://public.com/learn/how-are-treasury-bills-taxed
- https://time.com/personal-finance/article/savings-bonds-guide/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/treasury-bills/
- https://www.fidelity.com/fixed-income-bonds/individual-bonds/us-treasury-bonds
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/how-to-buy-treasury-bills/
- https://www.dbs.com.sg/personal/articles/nav/investing/investing-in-t-bills
- https://www.pionline.com/interactive/berkshire-hathaways-growing-liquidity
- https://www.statista.com/statistics/246420/major-foreign-holders-of-us-treasury-debt/
- https://smartasset.com/investing/what-are-t-bills-and-should-you-invest-in-them
- https://ycharts.com/indicators/3_month_t_bill
- https://fortune.com/recommends/investing/high-yield-savings-vs-certificate-of-deposit-vs-treasury-bill/
- https://www.treasurydirect.gov/help-center/marketable-faqs/
- https://public.com/learn/how-to-buy-us-treasury-bills
- https://www.investopedia.com/ask/answers/012815/how-are-treasury-bill-interest-rates-determined.asp