Zrozumienie podstaw międzynarodowych przepisów dotyczących transferu pieniędzy jest ważne, jeśli otrzymujesz lub wysyłasz duże kwoty za granicą.Jeśli transakcje obejmują ponad 10 000 USD, jesteś odpowiedzialny za zgłoszenie transferów do Internal Revenue Service (IRS).Brak tego może prowadzić do grzywien i innych reperkusji prawnych.
Aby uniknąć kar, należy nauczyć się międzynarodowych przepisów i przepisów dotyczących przelewu, limitów transferu i konsekwencji podatkowych.
W tym przewodniku dowiesz się o następujących punktach:
- Wymagane dokumenty dotyczące transferów przewodów
- Formularze, które musisz złożyć, aby przestrzegać IRS
- Międzynarodowe limity transferu drutu
- Kary niezgodności
Naucz się właściwego sposobu wysyłania i odbierania transferów drutu.Wszystkie nasze źródła zostały sprawdzone 18 marca 2021 r.
Co to jest FATCA?
WedługIRS, Ustawa o zgodności podatkowej z rachunku zagranicznego (FATCA) to prawo podatkowe, które wymaga zagranicznych instytucji finansowych, a także niezgodnych z podmiotami finansowymi, zgłaszania wszystkich rachunków zagranicznych i aktywów obywateli USA.Niezależnie od tego, czy jest to konfiguracja tymczasowa, czy wspólne konto, należy ją zadeklarować.
Ponadto wymaga od osób zgłaszania takich zagranicznych rachunków bankowych i aktywów w swoich deklaracjach podatkowych, zwłaszcza jeśli ich wartość przekroczy określony próg.Według konta zagranicznego należy złożyć raport z rachunku bankowego zagranicznego (FBAR), jeśli twoje konto zagraniczne ma co najmniej 10 000 USDSieć egzekwowania przestępstw finansowych.Nawet jeśli miałeś tylko taką kwotę na jeden dzień, musisz to zgłosić.
Co to jest Biuro Ochrony Finansów Konsumenckich (CFPB)?
.Konsumenckie Biuro Ochrony finansowejjest agencją rządową, której zadaniem jest egzekwowanie federalnych przepisów finansowych konsumentów i podjęcia działań przeciwko naruszeniom.Jest odpowiedzialny za tworzenie zasobów edukacyjnych i narzędzi, które umożliwiają konsumentom podejmowanie dobrze poinformowanych decyzji finansowych.
Oprócz ochrony praw konsumentów na rynku finansowym, CFPB jest odpowiedzialny za inne zadania.Na dzień 18 marca 2021 r. Te podstawowe zadania obejmują:
Ile pieniędzy możesz podłączyć bez zgłoszenia?
Instytucje finansowe i dostawcy przekazywania pieniędzy są zobowiązani do zgłaszania międzynarodowych przelewów, które przekraczają 10 000 USD.Możesz dowiedzieć się więcej o ustawie o tajemnicy bankowej zBiuro kontrolera waluty.Zasadniczo nie zgłaszają transakcji o wartości poniżej tego progu.
Banki są jednak zobowiązane do monitorowania transakcji i zgłaszania podejrzanych działań.Na przykład nadawca może wysyłać wiele mniejszych płatności, aby uniknąć znaku 10 000 USD i zobowiązań podatkowych.
Monitorowanie transakcji umożliwia władzom ochronę ciebie i rządu przed nielegalnymi działaniami i oszukańymi transferami.Jednocześnie utrudnia ludziom korzystanie z przybrzeżnych schronisk podatkowych.
Jakie wymagania są potrzebne do przelewów drutowych?
Aby przestrzegać ich obowiązków prawnych, banki i dostawcy przekazywania pieniędzy będą wymagać przedstawienia niezbędnych informacji przed umożliwieniem dokonania jakiejkolwiek transakcji.
Wymagania mogą się różnić na bank lub usługę transferu pieniędzy.WedługAmerican Express, najprawdopodobniej będziesz musiał podać następujące informacje:
W przypadku transferów online usługodawcy mogą mieć surowsze zasady.Być może będziesz musiał przedstawić inne dokumenty, aby zweryfikować swoją tożsamość.To samo dotyczy transakcji o wysokiej wartości.Banki będą wymagały dodatkowej dokumentacji transferów, które obejmują ponad 10 000 USD.
W zależności od kwoty wysyłanej, być może będziesz musiał podać dodatkowe informacje, takie jak dowód swojego źródła bogactwa.Być może będziesz musiał pokazać swoje comiesięczne szlify płacze.
Czy istnieje limit międzynarodowych transferów drutu?
Nie ma prawa ograniczającego kwotę pieniędzy, które możesz wysłać lub otrzymać.Jednak instytucje finansowe i dostawcy transferu pieniędzy często mają codzienne limity transakcji.Zależy to całkowicie od zakładu.Niektóre mogą mieć limit 3000 USD dziennie, podczas gdy inne mogą w ogóle nie mieć.
Usługi transferu przewodu są świetne do okablowania mniejszych kwot pieniędzy na arenie międzynarodowej.Weźmy na przykład Revolution Boss.Ta międzynarodowa usługa transferu pieniężnego pozwala przełączyć co najmniej 10 USD i maksymalnie 2 999 USD w aplikacji i 10 000 USD w sklepie detalicznym od USA po wybrane kraje na całym świecie.Ten limit zależy jednak od kraju odbiorcy i preferowanej metody dostawy.Zasadniczo jest tańszy i szybszy niż tradycyjne przewody bankowe.W przypadku pierwszego transferu możesz wysłać do 300 USD za darmo za pomocą aplikacji.
Gdy szukasz odpowiedniego dostawcy przelewu, pamiętaj swoje prawa jako konsumenta.Masz pełne prawo znać koszty ich usług, w tym kurs walutowy, opłaty i podatki.
Koszty te nie zawsze są wyświetlane z góry.Są one jednak bardzo ważne, ponieważ pomagają wybrać usługę transferu pieniężnego.
Jakie dokumenty należy złożyć w sprawie transakcji powyżej 10 000 USD?
IRS chce wiedzieć, czy masz aktywa na kontach zagranicznych.Otrzymanie międzynarodowych transferów przewodów jest wystarczającym potwierdzeniem istnienia konta zagranicznego.W ten sposób zgłaszaj swoje zagraniczne konta IRS, ponieważ możesz stawić czoła karom za niezgodność z FATCA.
W zależności od transakcji i okoliczności finansowych może być konieczne przesłanie różnych rodzajów formularzy do celów podatkowych.
Oto kilka międzynarodowych wymagań dotyczących raportowania przelewu:
Wszystkie informacje zostały zebrane zZasoby IRSonline.Upewnij się, że wypełnij swoje formularze odpowiednimi informacjami.Unikaj błędów, aby zapobiec audytowi IRS, który może potencjalnie doprowadzić do reperkusji finansowych i prawnych.
Należy pamiętać, że istnieją inne międzynarodowe przepisy dotyczące transferu pieniędzy oprócz FATCA, które należy sprawdzić przed dokonaniem przelewów drutu.Ustawa o Patriot Act i Bank Becrecy to kilka przykładów.
W razie wątpliwości skontaktuj się z prawnikiem podatkowym, który może powiedzieć, które formularze potrzebujesz i jak je poprawnie wypełnić.
Co uważa się za prezent?
Jeśli w zamian za fundusze nie oczekuje się towarów ani usług, liczy się to jako prezent.Chociaż musisz zgłaszać prezenty od podmiotów zagranicznych do IRS, nie będą one opodatkowane.Odpowiedzialność od dawcy jest płacenie za podatek od darowizn.Jednak w szczególnych okolicznościach odbiorca może zgodzić się zapłacić za podatek.Możesz skonsultować się z profesjonalistą podatkowym, jeśli szukasz tego rodzaju porozumienia.
Każdy dar podlega opodatkowaniu, ale istnieje kilka zwolnień do tej zasady, które są następujące:
Czesne lub opłaty medyczne
Prezenty dla małżonka
Fundusze na organizację polityczną
Prezenty dla organizacji non-profit
Ponadto prezenty, które są warte mniej niż coroczne wykluczenie roku kalendarzowego, nie podlegają opodatkowaniu.Według 2021 r. Coroczne wykluczenie podatku od podarunków wynosi 15 000 USD, zgodnie zIRS.
Jakie są kary za niezgodność?
Nieprzestrzenianie się zagranicznych rachunków wpędzi Cię w kłopoty z IRS i może spowodować audyt zeznania podatkowego lub dochodzenie karne.
Jeśli nie zgłaszasz swojego konta IRS, potencjalnie zmierzyłbyś się z reperkusjami cywilnymi lub karnymi.Może to obejmować grzywny, rozkazy restytucji, a nawet uwięzienie.NAFormularz 8938 Wymagania dotyczące zgłoszenia, mówi IRSNieprzestrzeszczenie aktywów finansowych może prowadzić do grzywny w wysokości do 10 000 USD.Jeśli nie złożysz dokumentacji po zawiadomieniu IRS, możesz ponieść dodatkowe 10 000 $ grzywny na każde 30 dni.
Możesz uniknąć kar, jeśli przedstawiasz rozsądną przyczynę niezgodności.W Stanach Zjednoczonych wyklucza to informacje, które mogą być powiązane z nielegalną działalnością za granicą.
Niezależnie od tego, czy otrzymujesz, czy wysyłasz pieniądze za granicę, powinieneś zdawać sobie sprawę z przepisów i konsekwencji podatkowych dotyczących tych transferów.Możesz uniknąć wszystkich tych kar, przestrzegając FATCA i innych przepisów od samego początku.Zgłoś swoje zagraniczne konta bankowe i zrzuć niezbędne dokumenty.
Źródła: Wszystkie informacje zewnętrzne uzyskane z obowiązującej strony internetowej na dzień 18 marca 2021
Artykuł ten służy wyłącznie do celów informacyjnych i nie ma na celu rozwiązania każdego aspektu omawianych tu spraw.Informacje w tym artykule nie są przeznaczone jako specyficzne porady osobiste.Informacje w tym artykule nie stanowią prawnych, podatkowych, regulacyjnych ani innych profesjonalnych porad IDT Payment Services, Inc. i jej podmiotów stowarzyszonych (łącznie „IDT”) i nie powinny być traktowane ani wykorzystywane jako taka osoba.IDT nie składa żadnej reprezentacji, gwarancji ani gwarancji, zarówno wyrażonej, jak i dorozumianej, że treść w tym artykule jest aktualna, dokładna lub kompletna.Powinieneś uzyskać profesjonalną lub inną poradę merytoryczną przed podjęciem lub powstrzymaniem się od wszelkich działań na podstawie informacji w tym artykule.
