Jak obliczyć rentowność bonów skarbowych?
Aby obliczyć plon,odejmij cenę zakupu weksla od jego wartości nominalnej, a następnie podziel wynik przez cenę zakupu weksla. Na koniec pomnóż swoją odpowiedź przez 100, aby zamienić ją na wartość procentową.
Stawka 3-miesięcznych bonów skarbowych wynosi:5,25%wobec 5,22% w poprzednim dniu giełdowym i 5,04% w roku ubiegłym. To więcej niż długoterminowa średnia wynosząca 4,19%. Stopa 3-miesięcznych bonów skarbowych to dochód uzyskiwany z inwestycji w emitowany przez rząd skarbowy papier wartościowy z 3-miesięcznym terminem zapadalności.
Cena = Wartość nominalna (1 – (stopa dyskontowa x czas)/360)
Kluczowe dania na wynos.Yield to roczny zysk netto, jaki inwestor osiąga z inwestycji.Stopa procentowa to procent pobierany przez pożyczkodawcę za pożyczkę. Rentowność wszelkiego rodzaju nowych inwestycji dłużnych odzwierciedla stopy procentowe obowiązujące w momencie ich emisji.
1-miesięczna stopa skarbowa wynosi5,49%wobec 5,49% w poprzednim dniu giełdowym i 3,54% w roku ubiegłym. To więcej niż długoterminowa średnia wynosząca 1,44%. 1-miesięczna stopa skarbowa to dochód uzyskany z inwestycji w bony skarbowe emitowane przez rząd USA z terminem zapadalności wynoszącym 1 miesiąc.
Ryzyko utraty kapitału poprzez inwestycję w obligacje skarbowe jest praktycznie zerowe. Istnieje ryzyko, że gdzie indziej mógłbyś zarobić lepsze pieniądze. Decyzje inwestycyjne są zawsze kompromisem pomiędzy ryzykiem a nagrodą.
Aby obliczyć cenę, weź 180 dni i pomnóż przez 1,5, aby otrzymać 270. Następnie podziel przez 360, aby otrzymać 0,75 i odejmij 100 minus 0,75. Odpowiedź to99,25. Ponieważ kupujesz bony skarbowe o wartości 1000 dolarów zamiast jednego za 100 dolarów, pomnóż 99,25 przez 10, aby otrzymać ostateczną cenę 992,50 dolarów.
Oni sąsprzedany z dyskontem do wartości nominalnej, a różnica między ceną po obniżce a wartością nominalną to zwrot z inwestycji. Na przykład, jeśli kupisz 12-tygodniowy bony skarbowe o wartości nominalnej 10 000 dolarów za 9800 dolarów, różnica 200 dolarów to zwrot za trzymanie papieru wartościowego przez 12 tygodni.
Stawka 4-tygodniowych bonów skarbowych wynosi5,29%wobec 5,28% w poprzednim dniu giełdowym i 3,40% w roku ubiegłym. To więcej niż długoterminowa średnia wynosząca 1,41%. Stopa 4-tygodniowych bonów skarbowych to dochód uzyskiwany z inwestycji w bony skarbowe emitowane przez rząd USA z 4-tygodniowym terminem zapadalności.
Odsetki od bonów skarbowych (bonów skarbowych) podlegają federalnemu podatkowi dochodowemu, ale nie podatkom stanowym ani lokalnym. Dochód z odsetek otrzymany w ciągu roku jest rejestrowany na formularzu 1099-INT. Inwestorzy mogą zdecydować się na automatyczne wstrzymanie do 50% zysków odsetkowych z bonów skarbowych.
Co jest lepsze, płyta CD czy bon skarbowy?
Wybór pomiędzy płytą CD a obligacjami skarbowymi zależy od tego, jak długo chcesz. W przypadku okresów od jednego do sześciu miesięcy, a także 10 lat, stawki są wystarczająco zbliżoneLepszym wyborem są obligacje skarbowe. W przypadku płyt CD na okres od roku do pięciu lat płacą obecnie więcej i jest to wystarczająco duża różnica, aby zapewnić im przewagę.
10-letnie obligacje skarbowe to zobowiązanie dłużne wyemitowane przez rząd USA z terminem zapadalności wynoszącym 10 lat. Płaci odsetki dwa razy w roku i według wartości nominalnej w terminie zapadalności. Rentowność rynku pieniężnego to stopa procentowa uzyskiwana dzięki inwestycjom w papiery wartościowe o dużej płynności i terminie zapadalności krótszym niż jeden rok.
Bony skarbowe charakteryzują się najkrótszym okresem zapadalności, sięgającym jednego roku, co czyni je najlepszym wyborem do inwestycji krótkoterminowych. Obligacje skarbowe o okresach zapadalności 20 i 30 lat odpowiadają długoterminowym potrzebom inwestycyjnym. Do inwestycji średnioterminowych nadają się bony skarbowe o okresie zapadalności od 2 do 10 lat.
Rozważania podatkowe dotyczące T-Bill
Dochód z odsetek, jaki możesz otrzymać z inwestycji w bony skarbowe, jest zwolniony z wszelkich stanowych lub lokalnych podatków dochodowych, niezależnie od stanu, w którym składasz swoje podatki. Będziesz jednak musiał zgłosić dochód odsetkowy z tych inwestycji w swoim federalnym zeznaniu podatkowym.
W przypadku zapadalności krótkoterminowych bonów skarbowych dochód odsetkowy jest błędnie wykazywany w sprawozdaniach podatkowych jako zyski kapitałowe.Odsetki podlegają opodatkowaniu w Fed, a w większości stanów są zwolnione z podatku. Bony skarbowe to krótkoterminowe bony zerowe, kupowane z dyskontem i płatne po cenie nominalnej w terminie zapadalności.
Opodatkowanie. Dochód odsetkowy od skarbowych papierów wartościowych podlega federalnemu podatkowi dochodowemu, ale jest zwolniony z podatków stanowych i lokalnych. Dochód z bonów skarbowych jest płatny w terminie zapadalności i tym samym podlega opodatkowaniu w roku, w którym został uzyskany.
W rezultacie bony skarbowe są obarczone ryzykiem stopy procentowej, co oznacza, że istnieje ryzyko, że obecni posiadacze obligacji mogą w przyszłości stracić na wyższych stopach. Chociaż bony skarbowe charakteryzują się zerowym ryzykiem niewykonania zobowiązania, ich zwrot jest zazwyczaj niższy niż w przypadku obligacji korporacyjnych i niektórych certyfikatów depozytowych.
Kiedy rachunek dojrzeje,płacisz według wartości nominalnej. Możesz trzymać weksel do terminu zapadalności lub sprzedać go przed terminem zapadalności.
Często,Płyty CD płacą wyższe stawki w przypadku dłuższych okresów. Bony skarbowe to krótkoterminowe papiery wartościowe emitowane przez Departament Skarbu USA z okresem obowiązywania od czterech do 52 tygodni. Są uważane za rodzaj obligacji, ale nie płacą kuponu (odsetki).
Możesz kupować (licytować) zbywalne papiery wartościowe Skarbu Państwa poprzez: swoje konto TreasuryDirect — oferty niekonkurencyjnetylko.bank, broker lub dealer – oferty konkurencyjne i niekonkurencyjne.
Jaki jest najmniejszy banknot T, jaki możesz kupić?
Minimalna kwota, jaką można kupić w przypadku dowolnego bonu skarbowego, obligacji, obligacji, TIPS lub FRN wynosi100 dolarów.
Możesz przechowywać bony skarbowe do czasu ich zapadalności lub sprzedać je przed terminem zapadalności. Aby sprzedać weksel przechowywany w TreasuryDirect lub Legacy TreasuryDirect,najpierw przekaż rachunek bankowi, brokerowi lub dealerowi, a następnie poproś bank, brokera lub dealera o sprzedaż rachunku za Ciebie.
Kupując bony skarbowe za pośrednictwem swojego banku,może naliczyć dodatkowe opłaty i wydatki, takie jak prowizje od sprzedaży lub opłaty transakcyjne. Te dodatkowe koszty mogą z czasem się kumulować i pochłonąć zwrot z inwestycji.
Bony skarbowe można kupić wyłącznie w formie elektronicznej, albo od firmy maklerskiej, albo bezpośrednio od rządu na stronie TreasuryDirect.gov. (Możesz także kupić obligacje oszczędnościowe serii I za pośrednictwem TreasuryDirect.gov.)
Porównaj najlepszych brokerów internetowych | ||
---|---|---|
Inwestycje wierne | Najlepszy ogólnie i najlepszy za niskie koszty | 4.8 |
TD Ameritrade | Najlepsza dla początkujących i najlepsza aplikacja mobilna | 4,5 |
Klawiatura | Najlepsze dla opcji | 3.8 |
Interaktywni brokerzy | Najlepsze dla zaawansowanych traderów i najlepsze dla handlu międzynarodowego | 4.6 |
References
- https://fortune.com/recommends/investing/high-yield-savings-vs-certificate-of-deposit-vs-treasury-bill/
- https://www.raymondjames.com/wealth-management/advice-products-and-services/investment-solutions/fixed-income/taxable-bonds/us-treasury-securities
- https://treasurydirect.gov/help-center/marketable-faqs/
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/articles/cds-vs-t-bills-whats-the-better-investment-now/
- https://smartasset.com/investing/what-are-t-bills-and-should-you-invest-in-them
- https://www.kiplinger.com/personal-finance/savings/how-to-buy-treasury-bills
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/treasuries-fed.asp
- https://www.treasurydirect.gov/marketable-securities/buying-a-marketable-security/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/042215/what-are-risks-associated-investing-treasury-bond.asp
- https://www.forward.bank/about/the-hangout/investments/what-you-need-to-know-about-treasury-bills/
- https://money.com/how-to-buy-treasury-bills/
- https://www.financestrategists.com/wealth-management/bonds/treasury-bills-vs-bonds-vs-notes/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/09/difference-between-yields-and-interest-rate.asp
- https://treasurydirect.gov/marketable-securities/understanding-pricing/
- https://community.quicken.com/discussion/7940423/treasury-bills-reported-as-capital-gain
- https://treasurydirect.gov/help-center/treasury-bills/selling-treasury-bills/
- https://www.treasurydirect.gov/marketable-securities/treasury-bills/
- https://ycharts.com/indicators/1_month_treasury_rate
- https://www.investopedia.com/ask/answers/013015/how-are-treasury-bills-taxed.asp
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/articles/3-reasons-to-buy-t-bills-yourself-and-not-through-your-bank/
- https://www.fool.com/investing/how-to-calculate/price-of-treasury-bills/
- https://www.investopedia.com/terms/t/treasurybill.asp
- https://ycharts.com/indicators/4_week_treasury_bill_rate
- https://ycharts.com/indicators/3_month_t_bill