Dlaczego stały dochód jest ważny?
Inwestowanie o stałym dochodzie jestświetny sposób na uzyskanie stałego dochodu z inwestycji i zmniejszenie ryzyka. Inwestycje takie jak obligacje, płyty CD i fundusze rynku pieniężnego mogą pomóc w dywersyfikacji portfela i chronić kapitał w przypadku wahań na rynku.
Kolejną z głównych atrakcji inwestycji o stałym dochodzie jest topozwalają uzyskać okresowy dochód, którego wysokość opiera się na zainwestowanym kapitale. Wreszcie tego typu inwestycje cieszą się dużą popularnością, ponieważ można je łatwo sprzedać i dzięki temu pozyskać środki w gotówce.
Różnica między kapitałem własnym a stałym dochodem. Dochód z kapitału własnego oznacza osiąganie dochodu w wyniku obrotu akcjami i papierami wartościowymi na giełdach, co wiąże się z wysokim ryzykiem zwrotu związanym z wahaniami cen.Stały dochód odnosi się do dochodu uzyskanego z depozytów, które dają stałe oprocentowanie i są mniej ryzykowne.
Inwestycje w papiery wartościowe o stałym dochodzie obarczone są różnymi rodzajami ryzyka, m.inzmiany stóp procentowych, jakość kredytów, wyceny rynkowe, płynność, przedpłaty, przedterminowy wykup, zdarzenia korporacyjne, konsekwencje podatkowei inne czynniki.
O stałym dochodziezapewnia stabilność i regularny przepływ środków pieniężnych, podczas gdy inwestycje w akcje oferują wzrost w czasie, aczkolwiek kosztem zmienności. Zatem dobry inwestor może zaprojektować portfel zawierający oba elementy, aby zaspokoić swoje krótko- i długoterminowe potrzeby.
W odróżnieniu od finansowania kapitałowego, emisja obligacjipozwala spółce pozyskać kapitał bez rozwodnienia własności. 2. Niższy koszt kapitału: Oprocentowanie obligacji może być niższe niż stopa zwrotu żądana przez inwestorów kapitałowych, co czyni je bardziej opłacalnym źródłem finansowania.
Stały dochód to klasa aktywów, która jest powszechnie inwestycją, ponieważ pomaga zachować kapitał. Inwestycje o stałym dochodzie, czyli powszechnie znane obligacje, zazwyczaj zapewniają premię powyżej inflacji i charakteryzują się mniejszą zmiennością zwrotu w porównaniu z akcjami.
Inwestycje o stałym dochodzie zazwyczaj niosą ze sobą mniejsze ryzyko niż akcje. Działają również dobrze jako sposób na stałe generowanie dochodu lub wartości z inwestycji.
Kupujący i sprzedający kontrakty terminowe o stałym dochodzie mają różne oczekiwania co do rozwoju wartości instrumentu bazowego.Kupujący oczekują spadku stóp procentowych i wzrostu cen obligacji. Z drugiej strony sprzedający oczekują podwyżki stóp procentowych i spadku cen obligacji.
Dochód, jaki otrzymuje inwestor, nazywany jest „kuponem”.Nie ma różnicy pomiędzy terminami „obligacja” i „stały dochód” – oba odnoszą się do tej samej formy inwestycji.
Jakie są zalety i wady finansowania obligacjami?
Obligacje mają pewną przewagę nad akcjami, m.instosunkowo niska zmienność, duża płynność, ochrona prawna i różne struktury terminowe. Jednakże obligacje podlegają ryzyku stopy procentowej, ryzyku wcześniejszej spłaty, ryzyku kredytowemu, ryzyku reinwestycji i ryzyku płynności.
Obligacje zazwyczaj tak sąmniej zmienne i mniej ryzykowneniż akcje, a utrzymywane do terminu zapadalności mogą oferować bardziej stabilne i spójne zyski. Oprocentowanie obligacji często jest wyższe niż oprocentowanie oszczędności w bankach, na płytach CD lub na rachunkach rynku pieniężnego.
Stały dochód pełni w portfelu cztery kluczowe role:Dywersyfikacja w oparciu o akcje, ochrona kapitału, ochrona dochodów i inflacji.
Metody lewarowania portfeli o stałym dochodzie obejmująwykorzystanie kontraktów futures, umów swapowych, umów odkupu, strukturyzowanych instrumentów finansowych i pożyczek papierów wartościowych. Podatki mogą komplikować decyzje inwestycyjne w zakresie zarządzania portfelem instrumentów o stałym dochodzie.
Papiery wartościowe o stałym dochodzie sąinstrumenty dłużne wypłacające inwestorom stałą kwotę odsetek w formie płatności kuponowych. Płatności odsetkowe są zwykle rozdzielane co pół roku, a kwota główna jest zwracana inwestorowi w terminie zapadalności.
W większości przypadków tego typu instrumenty dłużne, dopóki są utrzymywane do terminu zapadalności, zapewnią gwarantowany zwrot z inwestycji, ponieważ płatności z tytułu papierów wartościowych o stałym dochodzie są znane z góry.
Na zwrot obligacji o stałym oprocentowaniu wpływa wiele czynników, z których najważniejszym jestpełne otrzymanie wszystkich płatności odsetek i kwoty głównej w zaplanowanych terminach. Zakładając brak niewypłacalności, na zwrot wpływają również zmiany stóp procentowych, które wpływają na reinwestycję kuponów i cenę obligacji, jeśli zostaną sprzedane przed terminem zapadalności.
Oznacza to zazwyczaj wyższy dochód na mieszkańcaludzie mają więcej pieniędzy do wydania na towary i usługi, co może poprawić jakość ich życia. Może być również ważnym czynnikiem decydującym o dostępie do edukacji, opieki zdrowotnej i innych niezbędnych usług.
- Zalety. Gwarantowany zwrot na koniec okresu. Świetna opcja w przypadku wpłat jednorazową. Łatwe zarządzanie online lub za pośrednictwem aplikacji.
- Niedogodności. Brak dostępu do Twoich oszczędności przez określony czas. Nie nadaje się do regularnego oszczędzania.
Wada jest przeciwieństwem zalety, szczęśliwej lub sprzyjającej okoliczności. U podstaw obu słów leży starofrancuski awant, „z przodu”. Definicje wady. cecha posiadania gorszej lub mniej korzystnej pozycji. antonimy: zaleta, przewaga.
Co to jest dochód i jego znaczenie?
Dochód jestjeden z podstawowych mierników aktywności gospodarczej. W przypadku osób fizycznych i firm mierzy zysk netto z przychodów uzyskany w wyniku pracy lub prowadzenia działalności gospodarczej. W polityce publicznej dochód stanowi podstawę większości form opodatkowania.
Dochód z podatkówjest głównym źródłem regularnych wpływów budżetu państwa.
Obligacje mają pewną przewagę nad akcjami, m.instosunkowo niska zmienność, duża płynność, ochrona prawna i różne struktury terminowe. Jednakże obligacje podlegają ryzyku stopy procentowej, ryzyku wcześniejszej spłaty, ryzyku kredytowemu, ryzyku reinwestycji i ryzyku płynności.
Zawodowiec:Spójne płatności ułatwiają planowanie budżetu
Główną zaletą kredytu hipotecznego o stałym oprocentowaniu jest to, że miesięczna spłata kredytu hipotecznego – kwota, którą płacisz na poczet kwoty głównej kredytu hipotecznego i odsetek – pozostanie taka sama przez cały okres trwania pożyczki.
Niedogodności:Niższe potencjalne zyski: Obligacje o stałym oprocentowaniu oferują niższe zyski w porównaniu do innych opcji inwestycyjnych, takich jak akcje i fundusze inwestycyjne. Dzieje się tak dlatego, że są one na ogół bezpieczniejszymi instrumentami inwestycyjnymi niż akcje. Zmiany w kosztach alternatywnych: Zwroty z inwestycji nie nadążają za inflacją w czasie.
References
- https://www.bankrate.com/investing/what-is-fixed-income/
- https://www.degiro.com/uk/knowledge/investing-in-futures/futures-on-fixed-income
- https://www.investopedia.com/terms/f/fixed-incomesecurity.asp
- https://www.bajajfinserv.in/fixed-rate-bond
- https://www.bbva.ch/en/news/advantages-and-disadvantages-of-fixed-income-investments/
- https://www.cfainstitute.org/en/membership/professional-development/refresher-readings/overview-fixed-income-portfolio-management
- https://www.schroders.com/en-au/au/adviser/resources/understanding-fixed-income-bonds/
- https://www.rocketmortgage.com/learn/fixed-rate-mortgage
- https://www.fidelity.com.sg/beginners/bond-investing-made-simple
- https://www.wallstreetmojo.com/equity-vs-fixed-income/
- https://www.vocabulary.com/dictionary/disadvantage
- https://www.capitalgroup.com/advisor/insights/articles/why-fixed-income.html
- https://www.cfainstitute.org/en/membership/professional-development/refresher-readings/understanding-fixed-income-risk-return
- https://www.superfastcpa.com/why-do-companies-issue-bonds/
- https://www.moneysupermarket.com/savings/fixed-rate-bonds/
- https://learn.saylor.org/mod/book/view.php?id=53727
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/market-news/interest-rates-affect-bonds.html
- https://tax2win.in/tax-glossary/per-capita-income
- https://byjus.com/question-answer/among-the-tax-revenues-of-the-union-government-the-most-important-source-is-income-tax-1/
- https://www.rbcwealthmanagement.com/en-ca/insights/what-are-fixed-income-securities
- https://www.investopedia.com/terms/i/income.asp
- https://www.schwab.com/fixed-income
- https://www.investopedia.com/investing/bond-advantages/