Czy można reinwestować dywidendy bez płacenia podatków?
Reinwestowane dywidendy można jednak traktować na różne sposoby. Dywidendy kwalifikowane podlegają opodatkowaniu jako zyski kapitałowe, natomiast dywidendy niekwalifikowane podlegają opodatkowaniu jako zwykły dochód.Możesz uniknąć płacenia podatków od ponownie zainwestowanych dywidend w roku, w którym je zarobisz, trzymając akcje dywidendowe w ramach planu emerytalnego z odroczonym podatkiem.
Możesz uniknąć wszelkich podatków dochodowych od dywidend, jeśli Twoje dochody są na tyle niskie, że kwalifikują się do zerowych zysków kapitałowychzainwestuj w konto emerytalne Roth lub kup akcje dywidendowe na koncie edukacyjnym z ulgą podatkową.
Dywidendy z akcji lub funduszy stanowią dochód podlegający opodatkowaniu, niezależnie od tego, czy je otrzymujesz, czy reinwestujesz. Kwalifikowane dywidendy są opodatkowane według niższych stawek od zysków kapitałowych; niekwalifikowane dywidendy jako zwykły dochód.Umieszczanie akcji wypłacających dywidendę na rachunkach uprzywilejowanych podatkowo może pomóc w uniknięciu należnych podatków lub opóźnieniu ich.
Tak długo jak firma będzie prosperować, a Twój portfel będzie dobrze zrównoważony,reinwestycja dywidend przyniesie Ci większe korzyści niż zabranie gotówki.
Twoje „kwalifikowane” dywidendy mogą zostać opodatkowane stawką 0%, jeśli Twój dochód podlegający opodatkowaniu spadnie poniżej44 625 USD (w przypadku osoby samotnej lub małżeństwa składającego wniosek oddzielnie), 59 750 USD (w przypadku głowy gospodarstwa domowego) lub 89 250 USD (w przypadku (osoba będąca w związku małżeńskim składająca wniosek wspólnie lub kwalifikująca się wdowa/wdowiec)(rok podatkowy 2023). Powyżej tych progów stawka podatku od dywidend kwalifikowanych wynosi 15%.
Sprzedaż akcji i osiągnięcie zysku kapitałowego powoduje zdarzenie podlegające opodatkowaniu, niezależnie od tego, czy zdecydujesz się na reinwestycję wpływów.
Wszystkie dywidendy wypłacane akcjonariuszom muszą być uwzględnione w ich dochodzie brutto, ale dywidendy kwalifikowane będą traktowane korzystniej pod względem podatkowym. Dywidenda kwalifikowana jest opodatkowana stawką podatku od zysków kapitałowych, podczas gdy dywidendy zwykłe są opodatkowane według standardowych stawek federalnego podatku dochodowego.
Podwójne opodatkowanie ma miejsce, gdy podatki są nakładane dwukrotnie na jedno źródło dochodu. Często ma to miejsce w przypadku opodatkowania dywidend. Podobnie jak osoby fizyczne, korporacje płacą podatki od rocznych dochodów. Jeżeli spółki te wypłacią później dywidendy akcjonariuszom, akcjonariusze ci będą musieli zapłacić od nich podatek dochodowy.
Ważne uwagi dotyczące DRIP-ów
Chociaż Schwab nie pobiera opłat ani prowizji w DRIP, nadal należy rozważyć scenariusz podatkowy.Jeśli DRIP jest aktywny na koncie innym niż emerytalny, dochód z dywidendy jest zdarzeniem podlegającym opodatkowaniu i zostanie wykazany na Twoim koncie 1099-DIV tak, jakby został otrzymany w gotówce.
Od ulgi podatkowej dlapowyżej 55. roku życiasprzedaż nieruchom*ości została zarzucona w 1997 r., nie ma zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych dla seniorów. Oznacza to, że obecnie prawo nie pozwala na żadne wyjątki ze względu na wiek. Niezależnie od tego, czy masz 65 czy 95 lat, seniorzy muszą płacić podatek od zysków kapitałowych tam, gdzie jest to należne.
Czy mogę zmienić akcje, aby reinwestować dywidendy?
Gdy już posiadasz kapitał wypłacający dywidendy, możesz w dowolnym momencie zdecydować, czy chcesz ponownie zainwestować te dywidendy.
Dzielić się zyskami
Akcjonariuszem staje się ktoś, kto kupuje akcje spółki. Dywidendy to sposób, w jaki właściciele mogą uczestniczyć w zyskach. Spółki wypłacające dywidendy to często firmy o ugruntowanej pozycji i postrzegane jako bardziej stabilne niż spółki rozwijające się, które nie są w stanie zwrócić kapitału akcjonariuszom.
Kwalifikowane dywidendy są na ogółdywidendy z akcji spółek krajowych i niektórych kwalifikowanych spółek zagranicznych, które posiadałeś przez co najmniej określony minimalny okres, zwany okresem utrzymywania.
Chcesz żyć z dochodów z dywidend? To szczytny cel, ale osiągnięcie go wymaga trochę czasu. Samo inwestowanie w akcje spółek dywidendowych nie wystarczy. Chyba, że masz duże oszczędności,z czasem będziesz musiał inwestować stopniowo, aż w końcu będziesz mieć portfel akcji dywidendowych, z którego będziesz mógł żyć.
Dochody z2% do 6%są ogólnie uważane za dobrą stopę dywidendy, jednak przy podejmowaniu decyzji, czy stopa zwrotu z akcji sprawia, że jest to dobra inwestycja, należy wziąć pod uwagę wiele czynników.
Tak, zgłosiłeś otrzymane dywidendy, nawet jeśli są one mniejsze niż 10 USD. Makler giełdowy (lub bank) nie ma obowiązku wystawiania formularza 1099-DIV, jeśli dywidendy wynoszą mniej niż 10 dolarów, ale należy je zgłosić. Tak, zgłosiłeś otrzymane dywidendy, nawet jeśli są one mniejsze niż 10 USD.
Więc jeśli jesteś udziałowcem lub właścicielem korporacji, tomożesz spotkać się z podwójnym opodatkowaniem, ponieważ Twoje dochody będą pochodzić z dochodów osób prawnych, które zostały już opodatkowane i od nich także będziesz płacić podatek. To samo dzieje się z inwestorami indywidualnymi, którzy płacą podatek od dywidend stanowiących część zysków korporacji.
- 44 625 dolarów w przypadku oddzielnego zgłoszenia stanu wolnego i małżeństwa;
- 89 250 dolarów w przypadku wspólnego złożenia wniosku w związku małżeńskim i kwalifikującego się pozostałego przy życiu małżonka; I.
- 59 750 dolarów na głowę rodziny.
Jednym słowem: tak. Jeśli sprzedałeś jakąkolwiek inwestycję, Twój broker dostarczy Ci 1099-B. Jest to formularz, którego będziesz używać do wypełniania Załącznika D w swoim zeznaniu podatkowym.
- Zsumuj wszystkie kwoty dywidend niefrankowych ze swoich wyciągów, w tym wszelkie potrącone kwoty TFN. ...
- Zsumuj wszystkie kwoty dywidendy frankowanej ze swoich wyciągów oraz wszelkie inne dywidendy frankowe wypłacone lub zaksięgowane na Twoim koncie. ...
- Zsumuj „kwoty kredytu frankowego” widoczne na wyciągach.
Jaka jest różnica między zyskami kapitałowymi a dywidendami?
Zyski kapitałowe mają miejsce, gdy sprzedajesz inwestycję za cenę wyższą niż cena zakupu, osiągając zysk na sprzedaży. Na przykład kupno akcji po 100 dolarów i sprzedaż po 150 dolarów daje zysk kapitałowy w wysokości 50 dolarów.Z drugiej strony dywidendy to wypłaty dokonywane przez spółkę na rzecz akcjonariuszy z zysków.
Większość inwestorów zna termin „dywidenda”, ale mniej wie, czym jest „dywidenda”. Głównieinwestorzy otrzymują dywidendy, jeśli inwestują w poszczególne akcje. Otrzymują wypłaty, gdy inwestują w fundusze ETF.
Wszystkie dywidendy podlegają opodatkowaniu i dochód ten należy wykazać w zeznaniu podatkowym, w tym dywidendy reinwestowane w zakup akcji.
Jak opodatkowane są dywidendyzależy od Twoich dochodów, statusu zgłoszenia oraz tego, czy dywidenda jest kwalifikowana czy nie. Kwalifikowane dywidendy podlegają opodatkowaniu stawką 0%, 15% lub 20% w zależności od dochodu podlegającego opodatkowaniu i statusu zgłoszenia. Dywidendy niekwalifikowane podlegają opodatkowaniu jako dochód stawką do 37%.
Ponieważ IRS uważa dywidendy za dochód, zazwyczaj trzeba płacić od nich podatek. Nawet jeśli ponownie zainwestujesz wszystkie swoje dywidendy bezpośrednio z powrotem w tę samą spółkę lub fundusz, który wypłacił Ci dywidendy, będziesz płacić podatki, ponieważ technicznie rzecz biorąc, nadal przechodzą one przez Twoje ręce.
References
- https://belonghome.com/blog/owning-rental-property-pros-and-cons-of-rental-property
- https://smartasset.com/taxes/how-do-i-avoid-paying-tax-on-dividends
- https://www.kiplinger.com/taxes/602195/do-i-have-to-pay-taxes-on-gains-from-stocks
- https://www.tipranks.com/news/personal-finance/dividend-vs-growth-stocks-whats-the-difference
- https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/tips-on-rental-real-estate-income-deductions-and-recordkeeping
- https://smartasset.com/investing/how-to-make-100k-a-year-in-passive-income
- https://www.quora.com/I-want-to-earn-1-000-USD-every-month-from-dividends-How-much-do-I-have-to-invest-and-where
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/2-how-to-build-a-dividend-portfolio
- https://www.fool.com/investing/2024/01/15/heres-how-investing-50-per-week-can-create-50000-i/
- https://www.cnbc.com/select/mortgage-interest-deduction-what-it-is-who-qualifies/
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/dividend-tax-rate
- https://finance.yahoo.com/news/15-cities-where-100k-salary-180115787.html
- https://www.efile.com/ordinary-qualified-dividends-tax-rates-stock-income/
- https://todayshomeowner.com/home-finances/guides/renting-vs-owning/
- https://www.rpmexcellence.com/living-off-rental-property-passive-income-661
- https://www.earnest.com/blog/rent-and-the-30-percent-rule/
- https://www.nerdwallet.com/article/finance/how-much-should-i-spend-on-rent
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/accounting/double-taxation/
- https://ca.finance.yahoo.com/news/much-invest-500-dividends-every-211000472.html
- https://www.opploans.com/oppu/making-money/is-being-a-landlord-worth-it/
- https://www.fiphysician.com/when-should-i-stop-automatic-dividend-reinvestment/
- https://www.robomarkets.com/blog/stock-market/top-stocks/top-10-monthly-dividend-stocks/
- https://www.top1markets.com/insights/Make-500-a-Month-in-the-Dividends-pro
- https://finance.yahoo.com/news/much-dividends-100k-143957889.html
- https://www.fidelity.com/tax-information/tax-topics/qualified-dividends
- https://www.mdtaxattorney.com/resources/determining-income-type-earned-and-unearned/
- https://www.investopedia.com/terms/d/double_taxation.asp
- https://community.hmrc.gov.uk/customerforums/sa/c545c015-1dfd-ed11-a81c-6045bd0e3464
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://money.usnews.com/money/retirement/articles/how-can-i-earn-100-200-or-500-per-month-in-guaranteed-income-in-retirement
- https://money.usnews.com/investing/articles/high-paying-dividend-stocks-in-the-s-p-500
- https://www.screener.in/screens/92669/best-long-term-stocks/
- https://seekingalpha.com/article/4515214-why-companies-pay-dividends
- https://www.nasdaq.com/articles/earn-dividends-every-month-with-these-3-stocks-0
- https://www.ato.gov.au/individuals-and-families/your-tax-return/instructions-to-complete-your-tax-return/paper-tax-return-instructions/2023/tax-return/income-questions-1-12/11-dividends-2023
- https://financebuzz.com/turn-10k-into-passive-income
- https://money.stackexchange.com/questions/51820/what-does-100-stock-dividend-mean
- https://smartasset.com/taxes/dividend-tax-rate
- https://www.credit.com/blog/how-much-to-spend-rent/
- https://medium.com/@Levente22/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.accountingfreedom.com/fundamental-tax-truths-for-c-corporations/
- https://www.schwab.com/content/how-to-reinvest-dividends
- https://www.tipranks.com/compare-stocks/dividend-stocks
- https://foolwealth.com/insights/are-you-in-the-top-3-of-retirees
- https://www.dividend.com/how-to-invest/15-companies-that-have-paid-dividends-for-more-than-100-years/
- https://www.schwab.com/learn/story/how-dividend-reinvestment-plan-works
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc404
- https://www.landlordstudio.com/blog/how-much-profit-should-you-make-on-a-rental-property
- https://www.forbes.com/advisor/investing/dividend-yield/
- https://finance.yahoo.com/news/top-15-dividend-stocks-buy-214110569.html
- https://finance.yahoo.com/news/5-dividend-stocks-yielding-over-111500704.html
- https://www.law.cornell.edu/wex/double_taxation
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://www.collective.com/guides/freelancers-guide-to-llcs-and-taxes
- https://rpc.cfainstitute.org/en/research/financial-analysts-journal/2015/get-rich-with-dividends
- https://finance.yahoo.com/news/3-dividend-stocks-paid-raised-104500319.html
- https://www.empower.com/the-currency/money/how-to-avoid-capital-gains-tax
- https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/rental-income-and-expenses-real-estate-tax-tips
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/dividend-stocks/dividend-reinvestment/
- https://www.suredividend.com/get-rich-dividends/
- https://www.investopedia.com/investing/perks-of-dividend-reinvestment-plans/
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/can-you-retire-on-1-million
- https://www.tipranks.com/stocks/ko/dividends
- https://www.nasdaq.com/articles/do-this-for-$4000-in-dividend-income-every-month
- https://www.landlordstudio.com/blog/is-rental-income-active-or-passive
- https://www.quora.com/Do-you-still-have-to-pay-taxes-on-your-gains-with-stocks-if-you-sell-them-but-put-the-money-in-another-stock-Meaning-not-transferring-the-funds-to-our-bank-account-for-access-to-the-money-but-realizing-you-found-a
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-monthly-dividend-stocks-to-buy-now
- https://www.investsmart.com.au/investment-news/whats-the-difference-between-dividends-and-distributions/152895
- https://www.quora.com/Do-dividends-paid-and-reinvested-through-your-Roth-IRA-count-towards-your-yearly-contributions-limit
- https://smartasset.com/taxes/rental-property-tax-deductions
- https://www.investopedia.com/articles/investing/090915/reinvesting-dividends-pays-long-run.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://smartasset.com/financial-advisor/double-taxation
- https://smartasset.com/investing/how-to-make-500-a-month-in-passive-income
- https://huddlestontaxcpas.com/blog/deduct-rental-expenses-property-vacant/
- https://finance.yahoo.com/news/much-money-live-entirely-off-204845865.html
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/guide-to-taxes-on-dividends/L1jBC5OvB
- https://www.irs.gov/instructions/i8582
- https://www.fool.com/retirement/2023/11/02/want-to-retire-at-62-with-1-million-heres-how-much/
- https://time.com/personal-finance/article/should-you-reinvest-dividends/
- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
- https://www.coca-cola.com/us/en/about-us/faq/when-does-the-company-pay-dividends
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/1-how-to-live-off-dividends-and-how-much-you-need-to-retire
- https://www.ssa.gov/benefits/retirement/planner/annuities.html
- https://www.kiplinger.com/investing/stocks/dividend-stocks/best-dividend-stocks-you-can-count-on
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/offset-gains-loss-harvesting
- https://finance.yahoo.com/news/earn-500-per-month-coca-160109636.html
- https://www.realized1031.com/blog/are-capital-gains-taxed-twice
- https://junehomes.com/blog/2023/05/23/3x-rent-calculator/
- https://www.linkedin.com/pulse/extra-500-month-side-hustles-leo-thapa-6bg6f
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-are-dividends
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc409
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/best-monthly-dividend-stocks/
- https://www.bankrate.com/investing/best-monthly-dividend-stocks/
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/dividend-stocks/dividend-kings/
- https://www.cnbc.com/select/what-are-dividends/
- https://gocardless.com/guides/posts/advantages-and-disadvantages-of-retained-profit/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/how-much-should-i-spend-on-rent/
- https://taxaideqa.aarp.org/hc/en-us/articles/207752988-If-I-sell-shares-in-a-mutual-fund-and-reinvest-the-proceeds-in-another-fund-from-the-same-fund-family-do-I-have-to-pay-tax-on-any-gain
- https://www.nasdaq.com/articles/got-%24500-to-invest-monthly-this-exchange-traded-fund-can-make-you-a-millionaire.
- https://homework.study.com/explanation/which-source-of-investor-income-is-susceptible-to-double-taxation-dividends-or-interest-earned.html
- https://www.commercialrealestate.loans/commercial-real-estate-glossary/break-even-ratio/
- https://www.rocketmortgage.com/learn/is-home-insurance-tax-deductible
- https://finance.yahoo.com/news/earn-500-per-month-realty-185123122.html
- https://www.nasdaq.com/articles/want-$1000-in-passive-income-invest-$5500-in-these-3-dividend-stocks-and-wait-4-years
- https://ca.finance.yahoo.com/news/4-steps-start-living-off-134500646.html
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-cheap-dividend-stocks-under-20
- https://www.investopedia.com/ask/answers/082316/are-qualified-dividends-included-gross-income.asp
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/how-dividends-are-taxed
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-dividend-stocks-to-buy-this-year
- https://www.fool.com/the-ascent/personal-finance/articles/heres-what-happens-when-you-spend-50-of-your-income-on-rent/
- https://stockanalysis.com/list/monthly-dividend-stocks/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-is-passive-income-and-how-do-i-earn-it
- https://answerconnect.cch.com/topic/46dee44a7c6b10009b4890b11c18cbab02/taxation-of-dividends
- https://finance.yahoo.com/news/much-interest-earn-1-million-150000229.html
- https://ttlc.intuit.com/community/taxes/discussion/do-i-have-to-report-dividends-less-than-10/00/339532/amp
- https://seekingalpha.com/article/4652634-how-to-live-off-dividends-forever
- https://www.stessa.com/blog/is-rental-income-earned-income/
- https://www.unbiased.com/discover/taxes/capital-gains-tax-exemption-for-seniors-what-does-it-mean-for-you
- https://finance.yahoo.com/news/11-best-stocks-pay-monthly-192614409.html
- https://www.linkedin.com/advice/1/how-can-you-differentiate-between-dividends-capital-gains-x3xnc
- https://finance.yahoo.com/news/2-million-enough-retire-comfortably-130029325.html
- https://www.groganassoc.com/2023/02/27/rent-to-income-ratio-everything-landlords-need-to-know/
- https://money.usnews.com/investing/slideshows/6-reliable-dividend-stocks-paying-out-for-100-years-or-more
- https://www.ssa.gov/OP_Home/handbook/handbook.12/handbook-1213.html
- https://www.fool.com/investing/2024/02/20/2-high-yield-dividend-stocks-billionaires-buying/