Czy fundusze akcji zaliczają się do akcji?
Na przykład większość inwestorów o tym wieakcje nazywane są także akcjami. A kapitał własny jest rodzajem zabezpieczenia. Jednak nie każdy inwestor może znać różnicę pomiędzy papierem wartościowym o stałym dochodzie a kapitałem własnym.
Różnica między akcjami a kapitałem własnym
Mówiąc najprościej,akcje są akcjami spółki znajdującymi się w obrocie rynkowym i czasami nazywane są „akcjami”. Nie należy tego mylić z „kapitałem własnym”, który odnosi się do własności w spółce.
Akcje i akcje są często używane zamiennie, ponieważ różnica między akcjami a akcjami jest bardzo cienka. W kontekście giełdyakcje to akcje spółki będące w obrocie na rynku. Jednakże kapitał własny w kontekście świata korporacji oznacza własność.
Całkowita wartość kapitału własnego spółki stanowi wartość księgową spółki, a całkowita wartość akcji spółki stanowi całkowitą wartość rynkową spółki. Akcje przyciągają podaż i popyt, dlatego ich ceny zmieniają się codziennie, ale cena kapitału własnego nie ulega wahaniom.
Jeśli dopiero zaczynasz inwestować, możesz zastanawiać się, czy akcje czy fundusze inwestycyjne są najlepszą inwestycją dla początkujących. Inwestując w akcje, kupujesz akcje jednej spółki, natomiastfundusz inwestycyjny to zbiór akcji, obligacji lub innych papierów wartościowych.
Jest to fundusz akcyjnyprofesjonalnie zarządzany wspólny instrument inwestycyjny składający się głównie z akcji. W zależności od strategii przyjętej przez fundusz wspólnego inwestowania może on posiadać akcje emitowane przez spółki na całym świecie lub może ograniczać swój obszar inwestycji do spółek w Stanach Zjednoczonych.
Jeśli zdecydujesz się na inwestycję w spółkę, masz do wyboru dwie drogi –kapitał własny (znany również jako akcje lub udziały).) i dług (znany również jako obligacje).
Inwestowanie w fundusze akcjimoże również pomóc Ci zaoszczędzić na podatkach. Fundusz inwestycyjny oszczędzający na podatkach to programy oszczędnościowe powiązane z kapitałem (ELSS). Inwestycje dokonane w ELSS można odliczyć od podatku do kwoty Rs. 1,5 lakh rocznie zgodnie z sekcją 80C ustawy o podatku dochodowym.
Kapitał własny jestilość pieniędzy, którą właściciel firmy w nią włożył lub którą posiada. W bilansie spółki różnica między jej pasywami a aktywami pokazuje, ile kapitału własnego posiada spółka. Do obliczenia wartości kapitału własnego wykorzystuje się cenę akcji lub wartość ustaloną przez ekspertów ds. wyceny lub inwestorów.
Co to jest kapitał własny? Termin „kapitał własny” odnosi się dosprawiedliwość i sprawiedliwośći różni się od równości: podczas gdy równość oznacza zapewnienie wszystkim tego samego, równość oznacza uznanie, że nie wszyscy zaczynamy od tego samego miejsca i musimy przyznać się do braku równowagi i skorygować ją.
Co oznacza 5% kapitału własnego?
Kapitał własny spółki to wartość akcji posiadanych przez wszystkich akcjonariuszy powiększona o zysk netto. Zatem Twoje 5% equity wynosi5% tej kwoty. Zwykle ma to formę akcji: jeśli posiadasz 5% akcji firmy, masz 5% kapitału w spółce.
Z funduszami inwestycyjnymi,nie posiadasz bezpośrednio poszczególnych akcji ani obligacji. Zamiast tego posiadasz akcje funduszu (który jest właścicielem poszczególnych papierów wartościowych). Możesz inwestować w jeden fundusz inwestycyjny składający się z różnorodnych aktywów z różnych segmentów rynku, takich jak spółki o dużej kapitalizacji lub branże, np. technologia.
Gotówka jest najbardziej płynnym aktywem, a następnie ekwiwalenty środków pieniężnych, do których zaliczają się rachunki rynku pieniężnego, certyfikaty depozytowe (CD) lub lokaty terminowe.
Fundusze wspólnego inwestowania, które mogą posiadać akcje, obligacje, gotówkę lub kombinację papierów wartościowych, to dla inwestorów świetny sposób na budowanie zdywersyfikowanych portfeli niskim kosztem.
Czym jest strategia oparta w 100% na akcjach? Strategia 100% akcji to strategiastrategia powszechnie przyjmowana przez fundusze zbiorowe, takie jak fundusz wspólnego inwestowania, która alokuje całą kwotę środków pieniężnych, które można zainwestować, wyłącznie w akcje. Do inwestycji brane są pod uwagę wyłącznie kapitałowe papiery wartościowe, niezależnie od tego, czy są to akcje notowane na giełdzie, akcje pozagiełdowe czy akcje private equity.
Ceny w GBP. Celem inwestycyjnym Funduszu jest utrzymywanie inwestycji, które zapewnią wypłatę pieniędzy i wzrost wartości poprzez ekspozycję na zdywersyfikowany portfel składający się w przybliżeniu z: 20% wartości akcji i 80% wartości obligacji i innych podobnych inwestycji o stałym dochodzie.
Fundusze akcji są odpowiednie dla inwestorów o umiarkowanie wysokim lub wysokim apetycie na ryzyko. Fundusze dłużne są odpowiednie dla inwestorów o niskim lub umiarkowanym apetycie na ryzyko. W ramach szerszych kategorii funduszy akcyjnych, dłużnych i hybrydowych istnieją różne podkategorie.
Wybór pomiędzy funduszami akcyjnymi i obligacyjnymi zależy w dużej mierze od celów finansowych i apetytu na ryzyko.Potencjał wyższych zysków oferowanych przez fundusze akcyjne wiąże się z ryzykiem, podczas gdy względne bezpieczeństwo obligacji wiąże się z niższym potencjałem zysków.
Akcje to inwestycja w spółkę. Twoja inwestycja (zakupiona w akcje) może rosnąć lub spadać w zależności od sukcesu firmy. Obligacja to inwestycja w dług spółki lub rządu. Po zakupie obligacji podmiot opracowuje plan spłaty kwoty głównej inwestycji wraz z odsetkami.
Papiery wartościowe to instrument finansowy, którym można handlować pomiędzy stronami na otwartym rynku. Są cztery rodzaje zabezpieczeńdłużne, kapitałowe, pochodne i hybrydowe papiery wartościowe. Posiadacze udziałowych papierów wartościowych (np. akcji) mogą czerpać zyski kapitałowe ze sprzedaży akcji.
Jaka jest wada funduszy akcyjnych?
Finansowanie kapitałowe ma również pewne wady w porównaniu z innymi metodami pozyskiwania kapitału, do których należą:Spółka zrzeka się części własności. Liderzy mogą być zmuszeni do konsultowania się z inwestorami przy podejmowaniu decyzji. Kapitał własny zazwyczaj kosztuje więcej niż finansowanie dłużne ze względu na wyższe ryzyko.
Fundusze akcyjne o małej i średniej kapitalizacji są zazwyczaj uważane za opcje wysokiego ryzyka i wysokiego zwrotu, jak npinwestują w mniejsze spółki o znacznym potencjale wzrostu, ale o zwiększonej zmienności.
Argument za 100% udziałami
Główny argument zwolenników strategii stuprocentowej inwestycji w akcje jest prosty i bezpośredni: w dłuższej perspektywie akcje osiągają lepsze wyniki niż obligacje i gotówka; W związku z tym,alokacja całego portfela na akcje zmaksymalizuje Twoje zyski.
Kapitał własny to różnica między kwotą, którą jesteś winien z tytułu kredytu hipotecznego, a wartością domu.Zasadniczo jest to to, co posiadasz w domu. Kwota kapitału własnego w domu może z czasem rosnąć w miarę dokonywania płatności i wzrostu wartości nieruchom*ości.
Możeszzamianę kapitału własnego na gotówkę w drodze sprzedaży lub pożyczki, które można następnie wykorzystać na wiele sposobów, w tym inwestycje w akcje, obligacje, nieruchom*ości i możliwości biznesowe. Przekształcając kapitał w szansę, możesz zwiększać swoje aktywa i źródła dochodu.
References
- https://time.com/personal-finance/article/mutual-funds-vs-stocks/
- https://goelzerinc.com/insights_post/our-long-term-outlook/
- https://www.investopedia.com/articles/basics/09/cash-is-king.asp
- https://www.schwab.com/retirement-portfolio
- https://www.morningstar.com/portfolios/experts-forecast-stock-bond-returns-2024-edition
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/equity
- https://us.etrade.com/knowledge/library/getting-started/common-investment-types
- https://www.canaccordgenuity.com/wealth-management-uk/news-and-insights/staying-invested/
- https://www.morningstar.co.uk/uk/news/247044/keep-the-magnificent-seven-stocks-in-your-portfolio.aspx
- https://www.investopedia.com/articles/forex/033015/10-riskiest-investments.asp
- https://www.investopedia.com/terms/e/equity.asp
- https://www.investopedia.com/terms/e/equity-compensation.asp
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-safe-investments/
- https://www.kubera.com/blog/equity-vs-cash-compensation
- https://www.investopedia.com/terms/1/100-equities-strategy.asp
- https://www.investopedia.com/terms/r/roundlot.asp
- https://www.tradestation.com/insights/2020/10/21/investor-education-why-stocks-called-equities/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/stock-market-outlook-and-forecast/
- https://www.miraeassetmf.co.in/knowledge-center/is-mutual-fund-safe
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/cash-vs-stocks-where-should-you-park-your-cash/
- https://www.quora.com/I-want-to-earn-1-000-USD-every-month-from-dividends-How-much-do-I-have-to-invest-and-where
- https://www.indiainfoline.com/knowledge-center/trading-account/what-are-the-benefits-of-investing-in-equity
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.investopedia.com/ask/answers/difference-between-shares-and-stocks/
- https://paytm.com/blog/investment/know-the-right-percentage-of-your-salary-for-investments/
- https://www.wealthspire.com/financial-dictionary/equities/
- https://www.indeed.com/career-advice/career-development/owning-equity
- https://www.kotaksecurities.com/share-market/difference-between-stock-and-share/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/062714/100-minus-your-age-outdated.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/071515/what-difference-between-equity-market-and-stock-market.asp
- https://homework.study.com/explanation/a-why-are-stocks-called-equities-b-are-bonds-also-equities.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/optimalportfoliosize.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/stocks-vs-bonds
- https://economictimes.indiatimes.com/definition/equity
- https://www.bankrate.com/retirement/signs-your-401k-portfolio-is-too-aggressive/
- https://www.fool.co.uk/personal-finance/share-dealing/guides/what-goes-up-when-the-stock-market-crashes/
- https://www.truehold.com/post/how-to-use-home-equity-to-build-wealth
- https://www.fool.com/retirement/strategies/asset-allocation-by-age/
- https://www.schwab.com/stocks/understand-stocks
- https://www.cbo.gov/publication/59946
- https://extension.unr.edu/publication.aspx?PubID=4645
- https://www.investopedia.com/ask/answers/050115/what-are-some-reallife-examples-8020-rule-pareto-principle-practice.asp
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/should-taxes-on-stock-influence-your-decision-to-buy-or-sell/L1QPPjrE8
- https://www.investopedia.com/terms/l/liquidity.asp
- https://www.quora.com/If-banks-only-insure-up-to-250-000-where-do-rich-people-keep-their-money
- https://www.cfainstitute.org/en/programs/cfa/charterholder-careers/roles/private-equity
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/good-time-to-buy-stocks/
- https://www.investopedia.com/terms/c/cash-equity.asp
- https://www.hsbc.ae/investments/bonds-vs-equity-funds/
- https://www.investors.com/research/warren-buffett-stocks/
- https://finance.yahoo.com/news/40-30-20-10-rule-132128106.html
- https://seekingalpha.com/article/4520541-what-is-equity
- https://www.fpmarkets.com/ie/education/share-trading/stocks-vs-equity/
- https://www.capstonepartners.com/insights/article-advantages-and-disadvantages-of-equity-financing/
- https://www.fidelity.com.sg/beginners/income-investing/income-equity-fund
- https://www.schwab.com/mutual-funds/types/equity-mutual-funds
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/fractional-shares
- https://www.investopedia.com/terms/e/equityfinancing.asp
- https://www.nab.com.au/personal/life-moments/home-property/invest-property/equity-to-invest
- https://www.morganstanley.com/im/publication/insights/investment-insights/ii_theriskoflosingmoney_en.pdf
- https://www.netwomen.co/equity-in-action-real-world-examples/
- https://www.investopedia.com/terms/s/stocksymbol.asp
- https://www.fool.com/investing/2024/01/21/will-2024-be-the-best-year-for-the-stock-market-it/
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/when-is-the-right-time-to-start-investing-11704734414384.html
- https://www.indiainfoline.com/knowledge-center/mutual-funds/why-you-should-invest-in-equity-mutual-funds
- https://www.businessnewsdaily.com/2871-how-most-millionaires-got-rich.html
- https://www.investopedia.com/terms/s/security.asp
- https://www.investopedia.com/updates/penny-stocks-risks-rewards/
- https://www.startups.com/library/expert-advice/startup-equity-101
- https://www.investopedia.com/terms/1/90-10-strategy.asp
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/equity-mutual-funds-or-stocks-what-is-right-for-you-mintgenie-explains-11699529058680.html
- https://groww.in/blog/equity-vs-debt-mutual-funds
- https://www.quora.com/What-does-it-really-mean-to-have-equity-in-a-company-If-you-have-5-equity-you-dont-really-have-that-cash-to-spend-right-If-you-sell-your-shares-effectively-%E2%80%9Ctaking%E2%80%9D-money-from-the-company-or-the-company-get-sold-do-you-get-the-money
- https://www.fidelity.com.sg/beginners/bond-investing-made-simple/difference-between-stocks-and-bonds
- https://www.educba.com/stock-vs-equities/
- https://www.pyrfordfp.com/post/should-your-retirement-portfolio-contain-100-percent-shares
- https://www.northwesternmutual.com/life-and-money/whats-the-difference-between-stocks-and-bonds/
- https://www.ig.com/uk/shares/what-are-shares
- https://finance.yahoo.com/news/much-money-stock-market-75-180021414.html
- https://finance.yahoo.com/news/super-rich-americans-giving-stock-130000070.html
- https://jamawealth.com/blog/should-one-invest-in-equities-or-equity-mutual-funds/
- https://www.blackrock.com/us/individual/education/equities
- https://financebuzz.com/equities-vs-stocks
- https://byjus.com/commerce/what-is-equity/
- https://www.collinsdictionary.com/sentences/english/equity
- https://www.investopedia.com/terms/h/home_equity.asp
- https://www.naceweb.org/about-us/equity-definition
- https://www.investopedia.com/ask/answers/041515/which-asset-classes-are-most-risky.asp
- https://www.bajajfinserv.in/investments/high-risk-mutual-funds-explained
- https://www.financestrategists.com/wealth-management/stocks/100-equities-strategy/
- https://smartasset.com/retirement/what-is-the-120-age-investment-rule
- https://www.investopedia.com/articles/investing/090915/are-your-investments-right-your-age.asp
- https://www.thehartford.com/business-insurance/strategy/business-financing/equity-financing
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/types-of-security/
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-trade-stocks/
- https://www.fidelity.co.uk/factsheet-data/factsheet/GB00B4NXY349-vanguard-lifestrtgy-20-eq-gbp-gross-acc/risk-and-rating
- https://www.morganstanley.com/ideas/are-we-in-a-bull-market-2024
- https://www.bajajfinservsecurities.in/difference-between-stock-and-share
- https://www.bankrate.com/retirement/stocks-bonds-and-mutual-funds/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/stock-market-forecast-2024/
- https://fortune.com/recommends/investing/safe-investments/
- https://www.finra.org/investors/investing/investment-products/mutual-funds
- https://fortune.com/recommends/investing/how-much-of-your-income-should-go-toward-investing/
- https://www.quora.com/Is-%E2%80%9Cequity%E2%80%9D-the-same-as-real-money
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/where-do-billionaires-keep-their-money/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/young-investors-prepare-recession
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/100_equities.asp
- https://www.fidelity.ca/en/insights/articles/pull-money-or-keep-investing/
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/what-is-the-100-age-rule-of-asset-allocation-mintgenie-explains-11704719222344.html
- https://www.nasdaq.com/articles/how-much-money-should-you-have-in-the-stock-market-if-youre-75
- https://mergersandinquisitions.com/equity-trading/
- https://finance.yahoo.com/news/bull-market-invest-now-wait-100000908.html
- https://www.td.com/ca/en/investing/direct-investing/articles/equity